Afin Bank Adopts Wolters Kluwer OneSumX for UK Compliance and Scalability

Adoptez Wolters Kluwer OneSumX dès maintenant pour garantir la conformité au Royaume-Uni et permettre une croissance évolutive de vos opérations. La plateforme centralise les données, automatise les rapports et fournit des contrôles auditables en matière de risque, de finances et de gouvernance.

OneSumX connecte harmonieusement les fonctions clés de banque, de gestion des risques et de finance, créant calendrierworkflows axés sur l'utilisateur, class contrôles des risques, et rapport qui réduit les efforts manuels et accélère les audits.

Pour customers, cette mise à niveau se traduit par des réponses plus rapides aux demandes réglementaires, une visibilité plus claire des risques et une gouvernance renforcée des modifications apportées aux exigences de déclaration au Royaume-Uni.

Le déploiement se déroule avec un Septembre jalons chronologiques et calendaires, avec des activités pratiques exercice sessions menées par haut-parleurs et experts qui partagent des expériences réelles knowledge et approved les modèles de reporting. Les workflows käärijä sont intégrés pour prendre en charge candidat les responsables de la gestion des risques qui prennent les devants.

The architecture features artificiel composants d'intelligence pour renforcer la détection des anomalies, soutenus par une saine gouvernance des données et exercice des routines qui aident à freiner la dérive des indicateurs de risque.

Nous recommandons un pilote de 12 semaines commençant en septembre avec un déploiement axé sur le calendrier dans un segment à risque moyen. Le plan s'appuie sur les connaissances issues de sonderegger et engage haut-parleurs pour renforcer knowledge transfert et approved Modèles de rapports pour la cohorte d'aspirants.

En alignant OneSumX sur les besoins de conformité britanniques, Afin Bank améliorera la résilience opérationnelle, réduira les cycles de temps et fournira des rapports fiables à customers et les régulateurs.

À propos d'EuropaWire

Publier une version 2.1 de la note d'orientation d'EuropaWire et programmer une réunion trimestrielle avec les partenaires pour examiner le développement, les signaux réglementaires et les impacts tarifaires potentiels.

Pour contrer les risques potentiels, déployez un tableau de bord de risques mesurés qui suit les indicateurs de manipulation de marché et leur impact sur les marchés polonais.

Exploiter drivemybox comme moteur de contenu et s'assurer que les intégrations de lidico et netmore alimentent la couche d'analyse, aidant ainsi l'entreprise à s'aligner sur des pratiques de conformité avancées.

La mission d'EuropaWire est axée sur la fourniture d'informations précises et exploitables pour les équipes financières, avec une feuille de route claire de cinq initiatives cette année, notamment la taxonomie des données, l'intégration des partenaires et le reporting transfrontalier.

Dans le contexte polonais, fournir des briefings mensuels, une veille tarifaire dédiée et des mises à jour ciblées sur les signaux de manipulation du marché afin de soutenir la prise de décision à tous les niveaux de l'entreprise.

Modules et contrôles déployés pour la conformité au Royaume-Uni

Déployer un cockpit réglementaire centré sur le Royaume-Uni sur Wolters Kluwer OneSumX et configurer quatre modules : Reporting réglementaire, Fiscal et Taxe, Criminalité financière et Intégrité des données. Cette configuration fournit des résultats prêts pour l'audit à partir de plus de 60 systèmes sources avec un rapprochement quotidien, réduit les feuilles de calcul manuelles et fournit un pack de rapports unique avec une traçabilité de bout en bout. L'approche met l'accent sur l'automatisation pratique et une responsabilisation claire pour les équipes régionales.

Le module de reporting réglementaire automatise les déclarations à la FCA, les calculs de la PRA, les soumissions de TVA MTD et les flux de données de la BOE. Il mappe les entrées par région et regroupe les responsabilités, garantissant que chaque rapport a une filiation claire de la source au résultat final. Le catalogue d'actifs reste synchronisé en temps réel et le registre de données de l'entreprise reste cohérent dans tous les environnements. Le pack de rapports permet d'accéder aux documents justificatifs en deux clics pour les responsables de la conformité et les auditeurs.

Le module Fiscalité et Impôts gère la TVA, les estimations de l'impôt sur les sociétés et les déclarations fiscales obligatoires. Il utilise l'ottimizzazione pour rationaliser les flux de données, réduire les cycles de clôture et améliorer la qualité des données à la source. Il propose des ensembles de règles europäische et des exemptions spécifiques à la Polska, le cas échéant, tout en présentant une vue unifiée des positions fiscales pour les directeurs de l'exploitation régionaux et les responsables financiers du groupe. Les contrôles fiscaux sont codifiés dans un processus unique et auditable, avec une responsabilité et un calendrier explicites.

Le module Criminalité Financière surveille les signaux LCB/KYC, les sanctions et les articles de presse négatifs. Il fonctionne à partir de listes de surveillance et utilise un moteur d'évaluation des risques adaptatif. Les alertes sont exécutées dans un environnement de test pendant un cycle de publication lunaire et vérifiées avec des données masquées afin de préserver la dignité et la vie privée. La surveillance en temps réel raccourcit le délai entre la détection et l'action et permet un confinement rapide des menaces émergentes.

L'intégrité et le contrôle des données garantissent la cartographie des actifs et des termes, grâce à un dictionnaire robuste qui alimente le moteur de reporting. Des contrôles sont exercés sur les flux de données transfrontaliers et les données multilingues, partagés entre les équipes britanniques et régionales. Le cadre de gouvernance des données prend en charge une piste d'audit complète et une lignée de données claire, tandis que le générateur de rapports aligne les indicateurs EBITDA sur le reporting de gestion pour plus de clarté et de cohérence.

Gouvernance et personnel : Dean Nelson dirige les groupes de gouvernance régionaux, y compris les unités Polska et Royaume-Uni. Le programme applique l'accès basé sur les rôles par région et par groupe, assure la traçabilité des modifications et ouvre la voie à un déploiement évolutif sur les marchés européens et au-delà. L'équipe présente des tableaux de bord offrant une visibilité opportune au conseil d'administration et gère un backlog d'innovation lié aux besoins permanents en matière de risque et de conformité.

Prochaines étapes et communication : nous annonçons les étapes clés du lancement lunaire, publions le nouveau catalogue des contrôles et présentons un glossaire des termes réglementaires. Le plan d'évolution se déroule en plusieurs phases par région, en commençant par le pôle Polska, puis en s'étendant à l'ensemble de l'empreinte européenne. L'initiative de vulgarisation auprès des auditeurs externes renforce l'exactitude, l'exhaustivité et la dignité du reporting, tout en assurant le suivi des informations liées à l'EBITDA dans l'ensemble du portefeuille britannique.

Chronologie et étapes clés de la migration au Royaume-Uni

Lancer un sprint de migration britannique de 12 semaines axé sur la cartographie IFRS, le catalogage des données et l'hygiène des contrôles. Tatiana dirige le programme, établit un calendrier avec des étapes hebdomadaires et désigne Kluwers comme intégrateur système pour assurer la coordination avec les banques et les sociétés régionales. Préparer un résumé adapté à la presse et un lien permanent vers le tableau de bord de gouvernance dès la première étape.

Phase 1, Semaines 1–4 : Découverte et définition de la portée. Au cours de ces semaines, collectez les systèmes sources, définissez les exigences de reporting IFRS et établissez le premier plan de nettoyage des données. Alignez-vous sur le calendrier annuel et définissez les règles comptables de l'EBITDA pour le reporting réglementaire britannique. Cartographiez les sources de données, estimez la quantité de données à migrer et identifiez les lacunes pour amorcer le projet pilote.

Phase 2, Semaines 5–8 : Qualité des données, gouvernance et établissement de la traçabilité. Mettre en œuvre des contrôles de qualité des données, la validation du mappage et des contrôles autour des champs sensibles. Déployer un environnement de test avec les ensembles de données de référence Astor et Motorola pour tester les flux de bout en bout et assurer la parité avec les règles de la région.

Phase 3, Semaines 9–12 : Exécution en parallèle et mise en production. Effectuer une clôture en parallèle avec un échantillon de comptes pour valider l’EBITDA aligné sur les normes IFRS et les rapports mensuels. Arrêter la date de mise en production à la semaine 12 et publier un plan d’exécution axé sur le calendrier. Créer un lien permanent vers la configuration finale et le partager avec les banques de la région.

Post-mise en production : Premier cycle réglementaire. Surveiller la performance à l’échelle régionale et ajuster au besoin. Suivre le calendrier de clôture annuelle, assurer la cohérence des rapports et quantifier le temps gagné sur les tâches de reporting. Communiquer les résultats à la presse et à la direction ; tenir un journal des modifications à jour.

Risques et atténuations. Les principaux risques comprennent les lacunes dans les données, la dérive de la portée et les changements réglementaires ; les mises à jour d'Enfrenta déclenchent des opinión et críticas des auditeurs et des parties prenantes.

Équipe et partenariats. Maintenir l'engagement des équipes fintech, appliquer les meilleures pratiques et affecter la gouvernance des risques de FA à l'organisme de contrôle principal. Coordonner avec les entreprises et les banques régionales pour assurer l'harmonisation ; lancer de nouvelles initiatives lorsque les jalons sont dépassés afin de maintenir la dynamique.

Mesure et transparence. Suivre les améliorations annuelles de l'EBITDA, la précision des rapports IFRS et le respect du calendrier. Publier les mises à jour via un lien permanent et coordonner avec la presse pour assurer une communication claire dans toute la région.

Sécurité des données, confidentialité et gouvernance des accès dans OneSumX

Activer le contrôle d'accès basé sur les rôles dans OneSumX, appliquer le principe du moindre privilège et exiger l'authentification multifacteur pour toutes les actions privilégiées. Lier les autorisations à l'accès aux données client et configurer la recertification automatisée via le calendrier. L'équipe josh supervisera l'application des politiques et la surveillance continue du site web et des services backend.

• Gouvernance des accès et rôles : Définir les rôles tels que responsable des données, examinateur de conformité, analyste des risques et administrateur. Appliquer la séparation des tâches pour les données de référence et les configurations critiques. Programmer des revues d'accès mensuelles et acheminer les approbations via le calendrier ; documenter les décisions dans les journaux OneSumX et attribuer la responsabilité à l'équipe pour la gestion continue.
• Contrôles d'authentification et de session : Imposer l'authentification multifacteur pour toutes les sessions privilégiées, mettre en œuvre l'authentification unique (SSO) et exiger des identifiants forts, basés sur la rotation, pour les appels d'API. Définir des délais d'expiration de session courts, des listes blanches d'adresses IP et des vérifications de la posture des appareils afin de limiter l'exposition sur le site web et les terminaux connectés.
• Protection et détection des données : Chiffrez les données au repos (AES-256) et en transit (TLS 1.2+). Appliquez un masquage au niveau des champs pour les informations d'identification personnelle dans les tableaux de bord, et utilisez des règles de détection pour étiqueter et séparer les données sensibles dans les rapports non sécurisés. Mettez en œuvre la tokenisation pour les ensembles de données de grande valeur tels que les actifs, les titres et les dividendes.
• Généalogie des données et actifs : Utilisez le module Lorca pour suivre la provenance des données à travers les entrées, les transformations et les sorties, assurant une visibilité des systèmes sources aux sorties OneSumX. Suivez les actifs et les données de titres connexes pour soutenir la production de rapports précis et la gestion des risques.
• Confidentialité et gestion des données : Limiter la collecte de données à ce qui est nécessaire, mettre en œuvre la minimisation des données et maintenir des flux de travail clairs pour la suppression et la conservation des données. Mettre en place des processus de demandes d'accès des personnes concernées (DAPS) et conserver des pistes d'audit pour l'examen de la direction. Assurer des pratiques d'inclusion en documentant le consentement et les décisions d'accès des clients dans tous les systèmes de l'entreprise.
• Surveillance, détection et réponse aux incidents : Intégrer les journaux OneSumX à un SIEM centralisé, conserver les événements de sécurité pendant une période définie et activer les alertes en temps quasi réel sur les appels d'API anormaux et les actions privilégiées. Déployer des manuels de procédures de réponse aux incidents fiables avec des rôles clairs pour le cadre Resurgen et les contrôles associés.
• Alignement réglementaire et gouvernance : Mappez les contrôles aux exigences belges en matière de protection des données et de réglementation financière ; maintenez un registre des décisions de justice et des demandes de surveillance. Assurez-vous que le traitement et la déclaration des données relatives aux actifs, aux titres et aux dividendes satisfont aux obligations locales et transfrontalières.
• Intégration opérationnelle et expérience client : Fournir un chemin d'accès sécurisé et bien documenté sur le site Web pour les clients et les utilisateurs internes. Utiliser des politiques intelligentes pour minimiser les frictions pour les utilisateurs légitimes tout en préservant une sécurité renforcée. Tenir la direction informée grâce à des tableaux de bord qui présentent les risques, l'état de santé des accès et la conformité.
• Alignement des fournisseurs et des politiques : S'aligner sur les documents de politique interne tels que les directives Ballata et Lensa, et s'assurer que les contrôles bevzero sont en place pour les charges de travail d'analyse. Maintenir une approche transparente et à l'échelle de l'entreprise en matière de gouvernance des accès, qui favorise l'inclusion et protège les données des clients.

Considérations relatives aux coûts, au ROI et au budget pour Afin Bank

Recommendation: Lancer un projet pilote de 90 jours de OneSumX pour le reporting réglementaire britannique afin de quantifier les gains de temps, la réduction des erreurs et le premier retour sur investissement clair avant de s'engager dans un déploiement à grande échelle.

Le pilote devrait cibler les rendements matériels et les flux de données les plus importants (y compris les données de telcomdis), suivre les cycles complets de bout en bout et mesurer les réductions des points de contact manuels de 40 à 60%. S'attendre à une période de récupération de 9 à 12 mois si le pilote démontre des gains constants en termes de rapidité, de précision et de préparation à l'audit, tandis que les menaces à l'intégrité des données restent en dessous des seuils définis.

Le coût estimé de la première année dépend de l'étendue du projet : licences (0,9 à 1,2 M£), implémentation et intégration des données (0,4 à 0,8 M£) et formation (0,1 à 0,3 M£). La maintenance continue représente généralement 15 à 20 % du prix de la licence par an. Combiné à un programme de changement rigoureux, le coût total permet de justifier rigoureusement l'investissement et de prendre une décision financière éclairée quant au déploiement complet et évolutif.

Les principaux moteurs du ROI incluent un chargement d'économies grâce au rapprochement automatisé, des changements de règles plus rapides et moins de demandes de renseignements sur les pénalités, ce qui contribue à un cycle de génération plus court pour les rapports réglementaires. Les API ouvertes et une architecture adaptable maintiennent la génération de rapports (présentations, tableaux de bord et données narratives) en phase avec les besoins du groupe et des directeurs, tout en assurant un lien permanent clair pour chaque modèle et une cartographie claire des commissions pour les centres de coûts.

La gouvernance budgétaire doit être conforme aux accords signés avec Wolters Kluwer et les parties prenantes internes. Maintenir un périmètre serré pour la première phase achevée, puis l'étendre par incréments mesurés qui servent les priorités de conformité du Royaume-Uni et l'appétence au risque. Utiliser une annonce transparente pour partager les étapes importantes avec le grupo et tenir le PDG et les directeurs informés au moyen de présentations concises et axées sur les données, en reliant chaque mise à jour à un permalien pour la traçabilité et l'auditabilité.

Alignement des rapports réglementaires avec la FCA et la PRA grâce à OneSumX

Implémentez OneSumX dès maintenant afin de standardiser les modèles pour tous les secteurs, ce qui permettra une validation claire de l'allocation de capital et des soumissions évolutives à la FCA et à la PRA dès le premier jour. La plateforme regroupe les données télécom, financières et non financières dans une source unique de vérité, ce qui facilite la gouvernance des données pour les années d'historique et réduit le risque de déclaration erronée.

Établir un accord avec les organismes de réglementation et les parties prenantes internes, avec José comme principal contact de conformité. OneSumX prend en charge le contrôle de version auditable, la traçabilité et une cadence « prête à être publiée » pour les dépôts réglementaires.

Concevez le modèle de données avec une notation basée sur l'IA pour détecter les anomalies et les signaux de fraude ; utilisez des règles de détection pour signaler les schémas inhabituels au fil des ans.

Les API ouvertes permettent au site web de la banque et les intégrations de données ouvertes de prendre en charge les rapports transfrontaliers et interdomaines, y compris les flux de fonds pour les opérations commerciales et bancaires, et de garantir le respect des règles transfrontalières, la concurrence et autres règles de saine gestion.

Mettre en œuvre une surveillance basée sur des agents (agente) et un modèle de gouvernance visionnaire pour assurer une gestion continue des risques, avec des contrôles zamyka pour combler les lacunes avant de soumettre aux organismes de réglementation lors des cycles de settembre.

Un manuel de contrôle de style ballata aide à s'aligner sur la taxonomie des risques de la FCA/PRA, reliant les attentes réglementaires aux processus quotidiens pratiques et assurant la coordination interfonctionnelle avec les parties prenantes de la banque, les équipes de presse et les partenaires externes.