Together in Electronic Dreams – Cargill, HSBC, and ING’s Blockchain Breakthrough

Recommendation: Avviare un progetto pilota di 90 giorni che utilizzi un singolo nodo condiviso per collegare le lettere di credito ai dati di spedizione in tempo reale nella filiera alimentare, tra Malesia e Singapore, e che si estenda al finanziamento dei progetti per i primi fornitori.

Sviluppi dimostrare che il massimo valore emerge quando l'ecosistema è gestito da un conglomerato di giocatori: Cargill come produttore alimentare, HSBC e ING come finanziatori e un partner tecnologico per la gestione del distributed ledger. Il framework condiviso taglia la riconciliazione manuale e crea un registro trasparente e verificabile per tutte le parti, accelerando effettivamente i cicli decisionali.

Prossimi passi includendo l'estensione del progetto pilota ai fornitori in Malesia e agli acquirenti a Singapore, la mappatura dei confini normativi e la creazione di un livello di interoperabilità con i sistemi finanziari legacy. I primi risultati mostrano una riduzione del 40% dei tempi di elaborazione dall'ordine all'approvazione del finanziamento, con registrazioni in partita doppia sia per le lettere che per le fatture e una roadmap verso accordi di finanziamento di progetti più complessi.

Per scalare, implementare un framework di governance con revisioni mensili, definire KPI come il tempo di elaborazione, i tempi di risposta ai finanziamenti e il tasso di errore, e definire standard di dati per il ledger condiviso. L'approccio dovrebbe anche considerare il finanziamento per il commercio transfrontaliero e i controlli di sicurezza alimentare, garantendo che il nodo centrale rimanga resiliente contro interruzioni e rischi informatici.

In pratica, questa collaborazione aiuta ogni partner a progredire con sicurezza: la maggior parte degli accordi accelera, il rischio è visibile a tutti e il next I round di finanziamento possono essere strutturati attorno a dati condivisi anziché a fogli di calcolo isolati.

Piattaforma CryptoBLK: Architettura, autorizzazioni e ruoli per Cargill, HSBC e ING

Adottare un modello di dati condiviso e un controllo degli accessi basato sui ruoli tra Cargills, HSBC e ING per realizzare un progetto pilota mirato ai flussi di lavoro relativi alle spedizioni e agli accordi alimentari. Questo approccio mantiene le persone coinvolte dall'accordo alla consegna, consente una facile integrazione e accelera il time-to-value sul mercato. Utilizzando questa architettura, i team si assumono la responsabilità dei propri dati e possono scalare con basi solide ed entusiasmanti, pronti per il mercato.

Panoramica dell'architettura

CryptoBLK si basa su un registro autorizzato con un livello applicativo contenente la logica di business e un livello di integrazione che si connette ai fornitori e ai sistemi esistenti. Ogni partecipante utilizza nodi dedicati per garantire la resilienza operativa, preservando al contempo la riservatezza dei dati tra i vari domini. L'architettura supporta documenti digitali, contratti e registri di spedizione che vengono eseguiti e regolati come parte di un unico flusso di lavoro verificabile. I dati sono segmentati per canale in modo che acquirenti e venditori accedano solo alle informazioni appropriate, consentendo ai player industriali tradizionali di partecipare senza sovraesporre dati sensibili.

Per aiutare Cargills, HSBC e ING a collaborare, la piattaforma offre documentazione pronta all'uso, ambienti sandbox e connettori semplici per sistemi ERP, WMS e di spedizione. Il mercato utilizza una superficie API centralizzata ma che preserva la privacy, consentendo una facile integrazione con gli ecosistemi e i provider di applicazioni esistenti. Questa configurazione offre una user experience fluida e riduce il tempo dedicato alla riconciliazione, mantenendo al contempo la completa tracciabilità per ogni operazione. Gli sviluppi della piattaforma si allineano con quelli del settore e supportano l'adozione a livello di settore, mantenendo al contempo un impatto contenuto.

Permessi, ruoli e piano di implementazione

Definisci ruoli e policy di accesso con confini chiari: gli amministratori di ogni organizzazione controllano l'onboarding e l'approvazione; gli operatori gestiscono le transazioni quotidiane; i responsabili della conformità esaminano una traccia di audit. Per Cargills, questo significa accesso a manifesti di fornitura, documenti di spedizione e posizione di inventario; per HSBC e ING, l'accesso si concentra su finanziamenti, lettere di credito e istruzioni di pagamento. I workflow interorganizzativi sono protetti da punti di applicazione delle policy che impongono la condivisione dei dati appropriata solo laddove consentito, garantendo che acquirenti e venditori partecipino agli accordi con fiducia.

L'implementazione segue un approccio graduale: lancio di un progetto pilota che comprende un insieme limitato di progetti (spedizioni di cibo, contratti e relativi pagamenti), quindi espansione a casi d'uso più ampi di spedizione e logistica tra i partecipanti a livello di settore. L'assegnazione dei ruoli avviene tramite un provider di identità centrale, con MFA, certificati a livello di emittente e monitoraggio continuo. Il piano enfatizza la facilità di onboarding, una documentazione solida e vantaggi misurabili: esecuzione più rapida degli accordi, migliore tracciabilità e migliore gestione del rischio. Utilizzando questi ruoli, i partecipanti prendono parte a flussi di lavoro con una chiara titolarità e decisioni tracciabili, mantenendo al contempo il controllo operativo e una solida postura di sicurezza.

Transazione live end-to-end: avvio, convalida, regolamento e aggiornamenti post-trade

Implementare un flusso di lavoro end-to-end basato su blockchain per automatizzare l'avvio, la convalida, il regolamento e gli aggiornamenti post-negoziazione, sostituendo i processi ad alta intensità di documenti cartacei con una traccia completamente digitale. Fornisce inoltre dati chiari e verificabili su ogni fase per i regolatori e i partner.

Inizio e convalida

• Inizio: Crea una transazione nella rete condivisa, allega documenti (fattura, packing list, polizza di carico) e designa importatore e venditore. La prima fase trasferisce i dati dai sistemi aziendali alla rete del mercato, rendendo semplice l'avvio per tutti i partner.
• Validazione: Gli smart contract verificano i termini, la disponibilità dei finanziamenti e i requisiti normativi; le autorità di regolamentazione partecipano in tempo reale e qualsiasi discrepanza attiva avvisi alle parti e feed di notizie per la consapevolezza.
• Verifiche sulla controparte: confermare l'identità e l'autorizzazione di importatore, venditore e banche; controllare incrociando i dati di porti ed enti regolatori; la collaborazione con tali progetti assicura la condivisione degli stessi dati attraverso la rete.

Aggiornamenti su regolamento e post-negoziazione

• Liquidazione: Una volta superata la validazione, la rete attiva il pagamento e il trasferimento di proprietà; utilizza la fattura per la liquidazione e l'aggiornamento dei registri finanziari; la liquidazione è completamente automatizzata e registrata in modo immutabile.
• Aggiornamenti post-trade: Tutti i partecipanti ricevono modifiche di stato e gli organi di controllo possono accedere a un audit trail conciso; il sistema pubblica un feed in stile news ai partner sull'attività di mercato.
• Metriche e ottimizzazione: monitorare il tempo di regolamento, il tasso di errore e l'intervento manuale; redigere report sulla performance del progetto per celebrare i risultati positivi e pianificare ulteriori implementazioni.
• Archiviazione e conformità: sostituisci i file cartacei con un archivio documenti sicuro e ricercabile; assicurati di poter recuperare gli stessi documenti per audit o controversie.

Privacy dei dati e controllo degli accessi: come vengono protetti i dati commerciali sensibili sulla rete

Limita l'esposizione dei dati mantenendo i dettagli commerciali sensibili off-chain e utilizzando prove per convalidare le azioni su cryptoblk. Crittografa i dati a riposo e in transito, applica controlli di accesso rigidi e contrassegna ogni azione con una prova verificabile in modo che partner e banche possano effettuare audit senza visualizzare contenuti sensibili. Prima che qualsiasi dato venga trasmesso, applica ruoli con privilegi minimi e richiedi l'autenticazione a più fattori per tutti i partecipanti alla rete, incluso il responsabile della sicurezza. Questo punto stabilisce la responsabilità e riduce il rischio in tutti i progetti e gli ecosistemi.

Definire un framework di accesso rigoroso: RBAC più ABAC, con una baseline di minimo privilegio. Collegare l'accesso a esplicite necessità aziendali in modo che lettere, dati di spedizione e dettagli di regolamento rimangano privati. Banche, Cargill e altri partner traggono vantaggio da una politica coerente, in modo che l'onboarding rimanga fluido e l'esperienza sia la stessa in tutte le giurisdizioni. Idealmente, iniziare presto con una politica condivisa, quindi scalare attraverso la rete. Se queste politiche fossero allineate alle aspettative normative, l'implementazione accelererebbe ulteriormente.

Segmentazione e crittografia dei dati: archivia i documenti effettivi off-chain in repository sicuri, con puntatori crittoblk e riferimenti con hash on-chain. Utilizza la tokenizzazione e una crittografia forte per garantire che anche i metadati non possano rivelare i payload. Collega le lettere di credito e altri documenti a una mappa di concetti chiave anziché ai payload completi; ciò preserva la privacy pur mantenendo l'auditabilità. Inoltre, le prove verificano gli eventi di accesso senza esporre i dati e la documentazione supporta controlli riproducibili in implementazioni a livello di settore.

Governance e documentazione: mantenere una documentazione chiara dei flussi di dati, delle finestre di conservazione e dei registri di accesso. Utilizzare record verificabili per dimostrare la conformità normativa e l'allineamento con gli standard di settore. La svolta qui è dimostrare la conformità con prove mantenendo intatta la privacy; tuttavia, lo stesso approccio deve essere testato su diversi progetti e partner, tra cui Cargill e le banche, per garantire risultati coerenti. Le stesse garanzie di privacy dovrebbero valere per tutta la rete per garantire il successo a livello di settore.

Preparazione operativa: esegui progetti pilota con un insieme mirato di attività per convalidare il modello; misura la latenza, il tasso di successo delle prove e la facilità delle operazioni. Raccogliere feedback dai primi utenti e adeguare le politiche prima del ridimensionamento garantisce un'implementazione di successo. Per diversi mesi, pianifica milestone e documentazione che catturino cosa funziona, cosa non funziona e cosa migliorare in seguito.

Compliance e gestione del rischio: KYC/AML, screening delle sanzioni e reporting normativo

Implementare un livello unificato di KYC/AML e screening delle sanzioni attraverso la rete, ancorato a un fabric di nodi Corda, per fornire risultati di screening istantanei e una traccia completa della documentazione emessa e delle prove per ogni cliente. Questa configurazione riduce i controlli manuali e accelera l'onboarding, offrendo chiarezza a tutti i soggetti coinvolti, dai trader desk ai responsabili della conformità.

Progetta modelli di dati per centralizzare la due diligence del cliente preservando la privacy. Utilizza prove on-ledger per i controlli dell'identità, mentre gli attributi sensibili rimangono off-ledger e accessibili solo ai ruoli autorizzati. L'approccio supporta le operazioni nell'area Asia-Pacifico e si allinea alle aspettative dei regolatori con sede a Ginevra per la rendicontazione verificabile; le liste di sanzioni vengono estratte in tempo reale e confrontate con i profili utilizzando policy di firma formali. Tuttavia, alcune giurisdizioni richiedono ulteriori protezioni della privacy, quindi l'architettura include la crittografia off-ledger e la condivisione selettiva dei dati.

Workflow operativo: all'onboarding del cliente, recupera i documenti KYC dalle fonti dell'emittente, verifica l'identità con controlli in tempo reale e allega la documentazione a una registrazione digitale del cliente. La verifica delle sanzioni viene eseguita istantaneamente rispetto alle liste; le discrepanze segnalate attivano blocchi nel sistema; il nodo può generare automaticamente report normativi nei formati emessi dalle autorità di regolamentazione. Lo scambio di dati utilizza Corda, con condivisione dei dati tra le parti tra Cargills, HSBC, ING e i loro clienti tramite canali sicuri, esponendo solo le prove necessarie.

La governance e i controlli si basano su un direttore che supervisiona KYC/AML e rischio, con un responsabile che gestisce le operazioni quotidiane. Implementare l'accesso basato sui ruoli e una politica che richieda aggiornamenti periodici della due diligence. Costruire un flusso di lavoro scalabile che fonda decisioni on-ledger con verifiche off-ledger per proteggere la privacy garantendo al contempo la trasparenza. Dopo le approvazioni, i log immutabili supportano i regolatori nelle verifiche senza dover rincorrere le documentazioni cartacee.

Misurare l'impatto attraverso la riduzione dei tempi di onboarding, i tassi di falsi positivi nelle sanzioni e l'affidabilità dei report normativi. L'architettura di solito offre un onboarding dei clienti più rapido e una maggiore visibilità del rischio, con documentazione e prove prontamente disponibili per l'audit. Questo allineamento tra Cargill, HSBC e ING dimostra un percorso pratico per i regolatori e l'industria per adottare un framework KYC/AML unificato e transfrontaliero.

Letture aggiuntive e contesto: fonti consigliate e analisi di settore sulla blockchain nella finanza commerciale

Inizia con la guida ICC sulla blockchain nella finanza commerciale e i documenti con sede a Ginevra; traducono i concetti in passaggi collaudati che puoi adattare in pochi giorni. Da queste fonti vedrai come i processi tradizionali, con un'elevata quantità di documenti cartacei, possono passare a flussi di lavoro digitali con chiari vantaggi per il cliente e soluzioni commercialmente valide.

Monitora gli sviluppi della finanza commerciale in rete da ICC, BRI e think tank con sede a Ginevra. Queste analisi quantificano i guadagni in termini di trasparenza, la riduzione dei tempi di ciclo e i controlli dei rischi per acquirenti e clienti internazionali, con alcuni studi che riportano benefici misurabili in giorni. Usali per guidare la tua pianificazione e osserva come i flussi documentali tradizionali lasciano il posto a flussi di lavoro digitali e semplificati.

Alcune analisi si concentrano sui porti e sulla logistica, mostrando come un conglomerato di banche, assicuratori e fornitori di servizi logistici possa linked documenti digitali da trasferire goods oltre i confini. Dimostrano easy, testato soluzioni che sostituiscono i processi ad alta intensità di utilizzo della carta con una condivisa network e emesso credenziali per spedizioni internazionali.

For further lettura, concentrati sugli scenari di test, dalla prova di concetto ai passaggi successivi e agli ultimi aggiornamenti che spiegano come passare da progetti pilota a operazioni redditizie. Queste fonti descrivono il customer vantaggi, acquirenti e fornitori, e come misurare il ROI per implementazioni commercialmente valide. Alcuni progetti pilota sono successful e facile da replicare.

rapporti internazionali con sede a Ginevra confrontano i flussi documentali tradizionali con digitale tracciamento merci, offrendo modelli facili e some benchmark. Utilizza questi materiali per pianificare una sequenza temporale pratica: test, allineamento dei fornitori e un percorso verso emesso record che possono essere condivisi con customer portatori di interessi, autorità portuali e assicuratori.