Afin Bank Adopts Wolters Kluwer OneSumX for UK Compliance and Scalability

Wprowadź Wolters Kluwer OneSumX już teraz, aby zapewnić zgodność z brytyjskimi przepisami i umożliwić skalowalny rozwój w różnych operacjach. Platforma centralizuje dane, automatyzuje raportowanie i zapewnia podlegające audytowi kontrole w zakresie ryzyka, finansów i zarządzania.

OneSumX płynnie łączy bankowość podstawową, zarządzanie ryzykiem i finanse, tworząc kalendarzprzepływy pracy oparte na użytkowniku, klasa środki kontroli ryzyka i reporting która ogranicza nakład pracy ręcznej i przyspiesza audyty.

For klienci, aktualizacja przekłada się na szybsze odpowiedzi na zapytania regulacyjne, lepszą widoczność ryzyka i silniejszy nadzór nad zmianami w brytyjskich wymogach sprawozdawczych.

Wdrożenie przebiega z Wrzesień osi czasu i kamieni milowych kalendarza, z naciskiem na praktykę ćwiczenie sesje prowadzone przez głośniki oraz eksperci którzy dzielą się doświadczeniami z życia wziętymi knowledge oraz zatwierdzony szablony raportowania. Przepływy pracy käärijä są zintegrowane, aby wspierać aspirant dyrektorzy ds. ryzyka przejmujący inicjatywę.

Architektura charakteryzuje się sztuczny komponenty analityki biznesowej w celu wsparcia wykrywania anomalii, wspierane przez solidne zarządzanie danymi i ćwiczenie procedury, które pomagają powstrzymać dryfowanie wskaźników ryzyka.

Zalecamy 12-tygodniowy pilotaż rozpoczynający się we wrześniu z rolloutem opartym na kalendarzu w segmencie średniego ryzyka. Plan wykorzystuje spostrzeżenia z Sonderegger i angażuje głośniki aby wzmocnić knowledge transfer i zatwierdzony szablony raportowania dla kohorty aspiranta.

Dzięki dostosowaniu OneSumX do wymogów zgodności z przepisami w Wielkiej Brytanii, Afin Bank poprawi odporność operacyjną, skróci cykle oraz zapewni rzetelne raportowanie do klienci i organy regulacyjne.

O EuropaWire

Opublikuj notę informacyjną EuropaWire w wersji 2.1 i zaplanuj kwartalne spotkanie z partnerami w celu omówienia rozwoju, sygnałów regulacyjnych i potencjalnych wpływów taryf.

Aby zaradzić potencjalnym zagrożeniom, wdroż wskaźnikowy panel ryzyka, który śledzi wskaźniki manipulacji rynkowych i ich wpływ na polskie rynki.

Wykorzystaj drivemybox jako silnik treści i zapewnij, aby integracje lidico i netmore zasilały warstwę analityczną, pomagając firmie dostosować się do zaawansowanych praktyk zgodności.

Misją EuropaWire jest dostarczanie precyzyjnych, praktycznych informacji dla zespołów finansowych, z jasnym planem pięciu inicjatyw w tym roku, obejmującym taksonomię danych, wdrażanie partnerów i raportowanie transgraniczne.

W kontekście Polski, proszę o comiesięczne odprawy, dedykowane monitorowanie taryf oraz ukierunkowane aktualizacje na temat sygnałów manipulacji rynkowych, aby wspierać podejmowanie decyzji w całej firmie.

Moduły i elementy sterujące wdrożone w celu zapewnienia zgodności z przepisami brytyjskimi

Wdrożyć kokpit regulacyjny skoncentrowany na Wielkiej Brytanii na platformie Wolters Kluwer OneSumX i skonfigurować cztery moduły: Raportowanie Regulacyjne, Podatki, Przestępczość Finansowa i Integralność Danych. Ten układ zapewnia gotowe do audytu wyniki z ponad 60 systemów źródłowych z codzienną rekonsyliacją, ogranicza liczbę ręcznych arkuszy kalkulacyjnych i zapewnia jeden pakiet raportów z kompleksową identyfikowalnością. Podejście to kładzie nacisk na praktyczną automatyzację i jasną odpowiedzialność dla zespołów regionalnych.

Moduł Raportowania Regulacyjnego automatyzuje raporty FCA, obliczenia PRA, zgłoszenia VAT MTD i strumienie danych BOE. Mapuje dane wejściowe na region i grupuje obowiązki, zapewniając, że każdy raport ma jasną linię pochodzenia od źródła do końcowego wyniku. Katalog zasobów pozostaje zsynchronizowany w czasie rzeczywistym, a księga danych firmy pozostaje spójna w różnych środowiskach. Pakiet raportów umożliwia przechodzenie do dokumentów pomocniczych z dostępem za pomocą 2 kliknięć dla urzędników ds. zgodności i audytorów.

Moduł Finansowo-Podatkowy obsługuje VAT, szacunki podatku dochodowego od osób prawnych oraz sprawozdawczość podatkową. Wykorzystuje ottimizzazione do usprawnienia przepływów danych, skrócenia cykli zamknięć i poprawy jakości danych u źródła. Zawiera europäische zestawy reguł i Polska-specyficzne zwolnienia tam, gdzie ma to zastosowanie, prezentując jednocześnie ujednolicony widok pozycji podatkowych dla regionalnych dyrektorów operacyjnych i kierowników finansowych grupy. Kontrole fiskalne są skodyfikowane w jednym, podlegającym audytowi procesie z wyraźnym określeniem właściciela i harmonogramu.

Moduł Przestępstw Finansowych monitoruje sygnały AML/KYC, sankcje i negatywne doniesienia medialne. Działa w oparciu o listy obserwacyjne i wykorzystuje adaptacyjny silnik oceny ryzyka. Alerty są testowane w środowisku piaskownicy podczas miesięcznego cyklu wydawniczego i weryfikowane z wykorzystaniem zamaskowanych danych, aby chronić godność i prywatność. Monitorowanie w czasie rzeczywistym skraca czas od wykrycia do podjęcia działań i wspiera szybkie powstrzymywanie pojawiających się zagrożeń.

Integralność i Kontrole Danych zapewniają mapowanie aktywów i słów, z solidnym słownikiem zasilającym mechanizm raportowania. Kontrole są sprawowane nad transgranicznymi przepływami danych i danymi wielojęzycznymi, rozpowszechniane w zespołach w Wielkiej Brytanii i regionach. Ramy zarządzania danymi wspierają kompleksowy ślad kontrolny i jasną linię pochodzenia danych, a mechanizm uruchamiania raportów dostosowuje wskaźniki EBITDA do raportowania zarządczego w celu zapewnienia przejrzystości i spójności.

Zarządzanie i ludzie: Dean Nelson prowadzi regionalne grupy zarządzania, w tym jednostki w Polsce i Wielkiej Brytanii. Program wymusza dostęp oparty na rolach według regionu i grupy, zapewnia identyfikowalność zmian i toruje drogę do skalowalnego wdrożenia na rynkach europejskich i poza nimi. Zespół prezentuje zarządowi pulpity nawigacyjne z aktualnym wglądem i utrzymuje backlog innowacji powiązany z bieżącymi potrzebami w zakresie ryzyka i zgodności.

Kolejne kroki i komunikacja: Ogłaszamy kamienie milowe wydania lunarnego, publikujemy nowy katalog kontroli i prezentujemy glosariusz terminów związanych z przepisami prawnymi. Plan wdrożenia nastąpi stopniowo, regionalnie, zaczynając od hubu w Polsce i rozszerzając się na całą UE. Inicjatywa skonsultowana z audytorami zewnętrznymi wzmacnia dokładność, kompletność i godność raportowania, jednocześnie śledząc spostrzeżenia związane z ebitda w całym portfelu w Wielkiej Brytanii.

Oś czasu i kamienie milowe dla migracji do Wielkiej Brytanii

Rozpocznij 12-tygodniowy sprint migracyjny w Wielkiej Brytanii, oparty na mapowaniu MSSF, katalogowaniu danych i higienie kontroli. Tatiana prowadzi program, ustala kalendarz z tygodniowymi punktami kontrolnymi i wyznacza Kluwers jako integratora systemów do koordynacji z bankami i spółkami regionalnymi. W pierwszym kamieniu milowym przygotuj podsumowanie prasowe i permalink do panelu zarządzania.

Faza 1, Tygodnie 1–4: Odkrywanie i określanie zakresu. W tych tygodniach zbierz systemy źródłowe, zdefiniuj wymogi sprawozdawcze MSSF i ustal pierwszy plan czyszczenia danych. Dostosuj do rocznego kalendarza i zdefiniuj zasady rachunkowości EBITDA do celów sprawozdawczości regulacyjnej w Wielkiej Brytanii. Zmapuj źródła danych, oszacuj ilość danych do migracji i zidentyfikuj luki, aby zasilić pilotaż.

Faza 2, Tygodnie 5–8: Jakość danych, zarządzanie i budowa genealogii danych. Wdrożenie kontroli jakości danych, walidacji mapowań i kontroli wokół wrażliwych pól. Uruchomienie środowiska testowego z referencyjnymi zbiorami danych Astor i Motorola w celu testowania kompleksowych przepływów i zapewnienia ich zgodności z regionalnymi zasadami.

Faza 3, Tygodnie 9–12: Równoległe uruchomienie i przejście na produkcję. Przeprowadź równoległe zamknięcie ksiąg z wykorzystaniem próby kont w celu walidacji ebitda zgodnej z MSSF i miesięcznego raportowania. Zablokuj datę przejścia na produkcję do Tygodnia 12 i opublikuj plan realizacji oparty na kalendarzu. Utwórz trwały odnośnik do ostatecznej konfiguracji i udostępnij go bankom w całym regionie.

Post go-live: First regulatory cycle. Monitor region-wide performance and adjust as needed. Track the annual close timing, ensure consistent reporting, and quantify the amount of time saved on reporting tasks. Report results to press and leadership; maintain a living changelog.

Risks and mitigations. Key risks include data gaps, scope drift, and regulatory changes; enfrenta updates by triggering opinión and críticas from auditors and stakeholders.

Team and partnerships. Keep fintech teams engaged, apply best practices, and assign afib risk governance to the core control plan. Coordinate with companys and regional banks to ensure alignment; prenden new initiatives when milestones slip to maintain momentum.

Measurement and transparency. Track annual EBITDA improvements, IFRS reporting accuracy, and calendar adherence. Publish updates to a permalink link and coordinate with press to ensure clear communication across the region.

Data Security, Privacy, and Access Governance in OneSumX

Activate role-based access control across OneSumX, enforce least privilege, and require MFA for all privileged actions. Tie permissions to customer data access, and configure automated recertification via the calendar. The josh team will oversee policy enforcement and ongoing monitoring for the website and backend services.

• Access governance and roles: Define roles such as data steward, compliance reviewer, risk analyst, and administrator. Enforce separation of duties for master data and critical configurations. Schedule monthly access reviews and route approvals through the calendar; document decisions in OneSumX logs and assign ownership to the team for ongoing management.
• Authentication and session controls: Enforce MFA for all privileged sessions, implement SSO, and require strong, rotation-based credentials for API calls. Set short session timeouts, IP allowlists, and device posture checks to limit exposure on the website and connected endpoints.
• Data protection and détection: Encrypt data at rest (AES-256) and in transit (TLS 1.2+). Apply field-level masking for PII in dashboards, and use détection rules to tag and segregate sensitive data in non-secure reports. Implement tokenization for high-value datasets such as assets, securities, and dividends.
• Data lineage and assets: Use the Lorca module to trace data provenance across inputs, transformations, and outputs, ensuring visibility from source systems to OneSumX outputs. Track assets and related securities data to support accurate reporting and risk management.
• Privacy and data management: Limit data collection to what is necessary, implement data minimization, and maintain clear data deletion and retention workflows. Establish data subject access requests (DSAR) processes and preserve audit trails for management review. Ensure inclusion practices by documenting consent and access decisions for customers across corporate systems.
• Monitoring, detection, and incident response: Integrate OneSumX logs with a centralized SIEM, retain security events for a defined horizon, and enable near real-time alerts on anomalous API calls and privileged actions. Deploy sound incident response playbooks with clear roles for the Resurgen framework and related controls.
• Regulatory alignment and governance: Map controls to Belgium data protection and financial regulation requirements; maintain a registry of court orders and supervisory requests. Ensure that data processing and reporting for assets, securities, and dividends meet local and cross-border obligations.
• Operational integration and customer experience: Provide a secure, well-documented access path on the website for customers and internal users. Use intelligent, smart policies to minimize friction for legitimate users while preserving strong security. Keep management informed with dashboards that show risk, access health, and compliance status.
• Vendor and policy alignment: Align with internal policy documents such as Ballata and Lensa guidelines, and ensure that bevzero controls are in place for analytics workloads. Maintain a transparent, corporation-wide approach to access governance that welcomes inclusion and protects customer data.

Cost, ROI, and Budget Considerations for Afin Bank

Recommendation: Launch a 90‑day pilot of OneSumX for UK regulatory reporting to quantify time savings, error reduction, and the first clear ROI before committing to a scalable rollout.

The pilot should target the most material returns and data feeds (including telcomdis data), track completed cycles end‑to‑end, and measure reductions in manual touchpoints by 40–60%. Expect a payback window of 9–12 months if the pilot demonstrates consistent gains in speed, accuracy, and audit readiness, while threats to data integrity stay below defined thresholds.

Estimated first‑year cost hinges on scope: licensing (£0.9–£1.2m), implementation and data‑integration (£0.4–£0.8m), and training (£0.1–£0.3m). Ongoing maintenance typically runs 15–20% of the license price annually. When combined with a disciplined change program, the total cost completes a tight business case, enabling a fiscaleso‑driven decision on the full, scalable deployment.

Key ROI drivers include a cargo of savings from automated reconciliation, faster rule changes, and fewer penalty inquiries, all contributing to a shorter generation cycle for regulatory reporting. Open APIs and an adaptable architecture keep generación of reports (presentation decks, dashboards, and storyteller outputs) aligned with the needs of the grupo and the directors, while ensuring a clean permalink for every template and a clear commission map for cost centers.

Budget governance should align with agreements signed with Wolters Kluwer and with internal stakeholders. Maintain a tight scope for the first completed phase, then expand in measured increments that serve UK compliance priorities and risk appetite. Use a transparent annonce to share milestones with the grupo and keep the CEO and directors informed through concise, data‑driven presentations, linking each update to a permalink for traceability and auditability.

Regulatory Reporting Alignment with FCA and PRA through OneSumX

Implement OneSumX now to standardize models across all lines, enabling clearalc validation and scalable submissions to FCA and PRA from day one. The platform consolidates telekom, financial, and non-financial data into a single source of truth, easing data governance for years of history and reducing the risk of misreporting.

Establish an agreement with regulators and internal stakeholders, with josé as the primary compliance contact. OneSumX supports auditable versioning, traceability, and a press-ready cadence for regulatory filings.

Design the data model with ai-aangedreven scoring to detect anomalies and defraudación signals; use détection rules to flag unusual patterns across the years.

Open APIs enable the bank website and open data integrations to support cross-border and cross-domain reporting, including fund flows for commercial and bank operations, and to ensure sobre, competition, and other cross-border rules are respected.

Implement agent-based monitoring (agente) and a visionääri governance model to ensure ongoing risk management, with zamyka checks to close gaps before submitting to regulators in settembre cycles.

A ballata-style control playbook helps align with FCA/PRA risk taxonomy, tying regulatory expectations to practical daily processes and ensuring cross-functional coordination with stakeholders from the bank, press teams, and external partners.