Temenos Lança Serviços SaaS End-to-End para Banca de Retalho e Banca Empresarial para Acelerar o Time to Value

a Temenos fornece uma plataforma unificada que é trusted por instituições que procuram resiliência, custos operacionais mais baixos.

O com sede no Luxemburgo, uma abordagem nativa da nuvem atravessa o processamento central, o middleware e as camadas front-end, permitindo aos utilizadores aceder a uma única fonte de verdade, acelerando a integração de novos clientes. Esta abordagem ajuda as instituições a alcançar uma integração mais rápida. A estratégia foi concebida para satisfazer exigências críticas com um modelo de implementação único e repetível.

Através deste modelo, a implementação foi concebida para superar a complexidade; escalar entre bancos; garantir uma forte presença nos mercados. Os integradores e o ecossistema com tecnologia Proximus estão alinhados com as exigências das grandes instituições; os processos em execução mantêm-se conformes, enquanto as relações com os reguladores permanecem intactas. A arquitetura é baseada em microsserviços, permitindo uma personalização rápida.

As notificações revelam eventos críticos num único espaço de trabalho, suportando um virando cadência do projeto dentro dos ciclos de risco e conformidade; os utilizadores podem ultrapassar obstáculos com fluxos de trabalho guiados, aumentando a velocidade para insight, regressa.

Dentro do ecossistema, a colaboração da proximus fortalece-se relations entre unidades; execução de implementações em escala, a apoiar adopting por equipas com formação, governação clara.

Governança do projeto; os marcos de implementação são projetados para minimizar o custo e o risco na base de clientes. Adoção uma abordagem modular garante que as equipas se adaptem rapidamente, com notificações transformando em *insights* acionáveis, proporcionando um trusted quadro de relações laborais.

SaaS de ponta a ponta para Banca de Retalho e Corporate: Um roteiro prático para encurtar os tempos de implementação

Adote uma plataforma nativa da cloud única com um catálogo de produtos modular; um construtor de fluxo de trabalho; isto reduz a implementação em 40–60%; diminui os custos; simplificando o "onboarding" de clientes; o que aumenta a agilidade.

Esta abordagem SaaS é adequada para bancos que procuram uma cobertura inteligente e escalável; modelos de dados unificados; conformidade regulamentar; regras de residência; contexto do Luxemburgo; experiência do cliente; foco nos casos de uso mais valiosos; bancos de diferentes dimensões ganham eficiência; a cobertura mediática de casos de sucesso apoia a adoção; especialização em todas as equipas.

Implementação faseada garante velocidade previsível; Fase 1: descoberta; inventário de ativos; design de governance; Fase 2: seleção da plataforma; modelos de fornecedores; Fase 3: sprints de migração; mapeamento de dados; integrações de sistemas centrais; Fase 4: automatização da conformidade; aplicação de políticas; formação; Fase 5: escala; monitorização; otimização.

A postura de segurança continua a ser crítica; implementar identidade nativa da cloud; encriptação; controlos de acesso; residência de dados no Luxemburgo; registos preparados para auditoria; relatórios regulamentares automatizados; pontuação de risco; controlo de custos; dashboards de utilização; focando-nos nos fluxos de maior impacto; a governação centralizada do sistema garante a consistência.

Líderes concentram-se em fluxos de trabalho centrados no cliente; um construtor de fluxos de trabalho traduz requisitos de negócio em processos automatizados; isto reduz o tempo para obter benefícios; aumenta o rendimento do projeto; garante a conformidade com as exigências regulamentares. Isto liberta-os; as equipas focam-se em tarefas essenciais.

As principais métricas incluem reduções no tempo de ciclo; funcionalidades lançadas mensalmente; taxa de defeitos; custos de cloud por unidade de throughput; satisfação do cliente; preparação para a auditoria regulatória do Luxemburgo; relatórios de desempenho trimestrais demonstram o impacto; métricas facilmente rastreáveis apoiam a tomada de decisões rápida.

Aceleração da transferência de conhecimento através de workshops presenciais; inclui um programa para estudantes para novos contratados; mentores práticos; foco no desenvolvimento de competências; definições de funções abrangem gestor de produto; programador; responsável pela conformidade; gestor de dados; equipa centrada no cliente; líder a impulsionar a estratégia.

Cronograma de Integração e Implementação: medidas concretas para reduzir a duração da configuração

Recommendation Implementar um plano de implementação rápida de quatro semanas, construído numa malha reutilizável de conectores pré-construídos, fluxos de trabalho inteligentes e validação automatizada para reduzir a duração da configuração por uma margem significativa. Priorizar os intervenientes financeiros, a preparação para a conformidade e entregar um protótipo funcional e testável com marcos mensuráveis, mantendo a integridade dos dados.

Step 1: Definir o âmbito do projeto usando um modelo fixo; recolher requisitos de partes interessadas chave; mapear fontes de dados; definir uma arquitetura de referência partilhada para minimizar o retrabalho.

Step 2: Construa uma malha de integração reutilizável com funcionalidades pré-definidas: pagamentos principais, identidade, risco, relatórios; configure com modelos de dados de nível empresarial; enfatize a funcionalidade a par da flexibilidade.

Step 3: A preparação de dados envolve a análise de perfis dos sistemas de origem; o alinhamento dos esquemas de dados com as expectativas do modelo; o estabelecimento de um mapa de linhagem; a documentação das regras de mapeamento; a abordagem de conjuntos de dados de alta procura utilizados pelas operações da empresa; e a ponderação dos requisitos de frequência para manter a precisão.

Passo 4: Ambientes paralelos; executar desenvolvimento, testes e *staging* em paralelo; aproveitar *feature flags*; automatizar o provisionamento de ambientes para reduzir a duração do ciclo.

Passo 5: Cadência de testes; implementar verificações automatizadas; realizar testes de desempenho, segurança e regressão; definir critérios de aceitação; monitorizar a duração média da implementação.

Passo 6: Formação e capacitação; materiais educativos personalizados para unidades financeiras; os alunos participam em módulos concisos; transferência rápida de conhecimento; verificação da compreensão através de questionários rápidos.

Passo 7: Alterar a governação; as instituições enfrentam exigências regulamentares; comunicar com as equipas de risco; políticas de governação; confirmar a titularidade de funções; implementar barreiras de política para garantir a conformidade.

Passo 8: Redução de custos indiretos; automatizar passos repetitivos; reutilizar modelos; padronizar runbooks; medir a eficiência; monitorizar o impacto nos custos.

Passo 9: Governação de métricas; definir KPIs significativos: duração média de implementação; utilização de funcionalidades; velocidade de pagamentos; fiabilidade do sistema; relacionar resultados com resultados empresariais; ajustar prioridades.

Passo 10: Melhoria contínua; captar desenvolvimentos; revisões pós-implementação; recolher feedback; incorporar recursos Adobe; atualizar playbooks; agendar sprints trimestrais.

O setor disse Implementações modulares reduzem os prazos de entrega; a flexibilidade aumenta; os pipelines mantêm-se fiáveis.

Módulos de Banca de Retalho: ofertas SaaS centrais para pagamentos, integração, KYC e crédito

Recommendation: Implementar plataformas modulares, nativas da nuvem, que unifiquem pagamentos; integração; verificações KYC; crédito numa única malha de serviço. Liga-se aos sistemas centrais existentes através de APIs padronizadas; preserva relações com clientes; parceiros; reguladores.

Integração, verificações KYC; fluxos de trabalho automatizados que respondem às necessidades dos clientes; comprovação de identidade; avaliação de risco; verificação de documentos.

Os trilhos de pagamento permitem a liquidação em tempo real; reconciliação instantânea; notificações ao comerciante; verificações de fraude.

Modelos de crédito: subscrição automatizada; avaliação de risco; decisões de crédito; limites dinâmicos; oportunidades de venda cruzada.

O projeto de implementação enfatiza implementações faseadas por região; relações de outsourcing; controlos de segurança; verificações de conformidade regulamentar; proteção de dados; presença nos principais mercados ao serviço das empresas.

A tecnologia nativa da nuvem integra-se com plataformas Adobe; pipelines de notificações; a Temn marca uma mudança para soluções inovadoras e escaláveis; as jornadas dos estudantes sustentam os módulos de integração atuais; esta presença expande a presença das empresas regionalmente através de redes de parceiros.

Capacidades de Corporate Banking: gestão de tesouraria, liquidez e integração de tesouraria

Recommendation: Implementar uma malha centrada no cliente em linhas de pagamento, fontes de liquidez e fluxos de trabalho de tesouraria para alcançar visibilidade em tempo real, eficiência operacional e melhor controlo. Implementar uma plataforma de software como serviço para centralizar a gestão de tesouraria, desembolsos; conciliação; respondendo diretamente às exigências de instituições no Luxemburgo e no Leste. Esta evolução posiciona o centro como um líder em capacidade de tesouraria orientada para a plataforma, oferecendo uma experiência de utilizador habilitada pela Adobe para as relações com os clientes.

A estratégia de liquidez centra-se num hub central que agrega saldos intra-diários; visibilidade em tempo real das necessidades previstas; gestão da exposição através de pools transfronteiriços; transferências automáticas minimizam o dinheiro parado; otimização dos retornos mesmo durante ciclos voláteis.

A integração da tesouraria assenta em conectores baseados em API; pagamentos; câmbio (FX); controlos de risco; movimentação de caixa automatizada através da compensação de liquidez; reconciliação consolidada com pistas de auditoria; acesso baseado em funções para cumprir as exigências de governação para os círculos cliente-gestor.

A pegada expande-se em direção ao centro de excelência do Luxemburgo; corredores orientais acolhem centros institucionais; marcos acompanham a velocidade de implementação; uma infinidade de pontos de dados informa a pontuação de risco e o planeamento de cenários. A abordagem suporta a conformidade, a rastreabilidade e as relações cliente-gestor com as instituições.

A abordagem combina um lançamento faseado; melhoria contínua; um ecossistema vibrante de plataformas e parceiros. Interfaces com tecnologia Adobe proporcionam experiências de utilizador melhoradas; o modelo de software como serviço oferece previsibilidade de custos com capacidade escalável. Uma equipa de implementação dedicada, liderada por um responsável e sediada no Luxemburgo, cria um caminho claro para relações com clientes mais fortes; uma evolução constante da capacidade em todas as instituições.

APIs Abertas e Toolkit de Integração: ambiente de teste, documentação e capacitação de parceiros

Implementar uma sandbox nativa da cloud com APIs versionadas, mocks realistas, estruturas de teste automatizadas; reduzir os ciclos de integração de parceiros; encurtar a preparação para a integração através de controlos de acesso orientados por políticas.

• Ambiente de testes: arquitetura nativa da nuvem, endpoints versionados, mocks realistas, data fabric, RBAC, trilhas de auditoria, verificações contínuas de segurança para gerir o risco.
• Documentação, recursos de aprendizagem: referências API abrangentes, especificações legíveis por máquina, tutoriais, exemplos de código, SDKs multi-linguagem, design de portal inspirado na Adobe, pesquisa robusta, histórico de versões, conjuntos de dados de amostra.
• Kit de ferramentas de integração: adaptadores pré-feitos para sistemas centrais, modelos para personalizar integrações, fragmentos de código, utilitários CLI, módulo temn para governação, controlos de risco vass, funcionalidades que permitem a integração, permitindo clientes, bancos, empresas, estudantes.
• Capacitação de parceiros: percursos de certificação, provisionamento de sandbox, canais de suporte colaborativos, programas de integração adaptados regionalmente, estudos de caso ao estilo da Proximus que demonstram o impacto no mundo real.
• Governação de segurança, gestão de custos: autenticação segura, partição de dados, encriptação, monitorização contínua, acesso orientado por políticas, fornecimento de dashboards de custos, informações sobre utilização.

Comparado com abordagens legadas, a combinação de sandbox, documentação e capacitação produz maior agilidade, custos mais baixos, capacidades afinadas regionalmente dentro de bancos, empresas, clientes, estudantes que exploram a inovação; integra, fornece, capacita, evolui. Fornece ferramentas inteligentes e nativas da cloud, integração perfeita, melhoria contínua via telemetria; a governação temn, os controlos vass e os padrões de documentação inspirados na Adobe apoiam um ciclo de investimento mais rápido, uma adoção mais ampla.

Segurança, Conformidade e Governação de Dados: controlos, certificações e alinhamento regulamentar

Adote uma estrutura de controlo centralizada: RBAC com ABAC; imponha o acesso orientado por políticas na frente; implemente monitorização contínua em implementações distribuídas regionalmente; o alinhamento regulamentar será alcançado através de controlos rastreáveis, classificações de ativos e um mapa dinâmico dos fluxos de dados; esta abordagem torna a clareza regulamentar tangível para as equipas distribuídas regionalmente.

Os controlos abrangem a comprovação de identidade, a encriptação, a gestão de chaves, a correlação de eventos; dashboards operacionais para apoiar a preparação para auditorias; os planos de implementação enfatizam a privacidade por conceção; o tratamento de dados baseado no risco; o mapeamento regulamentar regional no Luxemburgo, na UE e noutras regiões; estas medidas proporcionam uma troca de dados flexível e segura dentro do seu ecossistema.

As certificações incluem ISO 27001, ISO 27701, SOC 2 Tipo II, PCI DSS; as auditorias são anuais com declarações independentes; alinhadas regionalmente com RGPD, NIS2, regras de privacidade do Luxemburgo; os resultados alimentam um registo regulamentar padrão acessível a integradores, equipas financeiras, reguladores; isto aumenta a confiança com parceiros, clientes. As principais instituições financeiras reconhecem estas medidas como cruciais para criar resiliência operacional, satisfazendo as necessidades dos mercados regionais. Isto produz melhorias significativas na postura de risco em todas as regiões.

Formação e desenvolvimento da força de trabalho: estudantes; profissionais; módulos práticos sobre tópicos regulamentares, controlos de risco, ética de dados; isto cria especialização em todo o ecossistema, apoiando a transferência de conhecimento para integradores, equipas regionais e a região do Luxemburgo.