Afin Bank Adota a Solução OneSumX da Wolters Kluwer para Compliance e Escalabilidade no Reino Unido

Adote já o Wolters Kluwer OneSumX para garantir o cumprimento das normas no Reino Unido e permitir um crescimento escalável em todas as operações. A plataforma centraliza dados, automatiza relatórios e oferece controlos auditáveis em risco, finanças e governação.

O OneSumX interliga perfeitamente operações bancárias centrais, gestão de risco e finanças, criando calendário-driven workflows, classe controlos de risco e reporting que reduz o esforço manual e acelera as auditorias.

For customers, a atualização traduz-se em respostas mais rápidas a inquéritos regulamentares, visibilidade mais clara sobre o risco e uma governação mais forte sobre as alterações aos requisitos de notificação no Reino Unido.

O lançamento é feito com um Setembro marcos de cronologia e calendário, com atividades práticas exercício sessões lideradas por colunas de som e especialistas que partilham experiências reais conhecimento e aprovado modelos de relatório. Os fluxos de trabalho käärijä estão integrados para suportar aspirante oficiais de risco a assumir a liderança.

As características arquitetónicas incluem artificial componentes de inteligência para reforçar a deteção de anomalias, suportadas por uma gestão de dados sólida e exercício rotinas que ajudam a travar o desvio nos indicadores de risco.

Recomendamos um piloto de 12 semanas com início em setembro, e um lançamento faseado orientado por calendário num segmento de risco médio. O plano aproveita informações de Sonderegger e envolve colunas de som para reforçar conhecimento transferência e aprovado templates de relatórios para a coorte aspirante.

Ao alinhar o OneSumX com as necessidades de conformidade do Reino Unido, o Afin Bank irá melhorar a resiliência operacional, encurtar os tempos de ciclo e fornecer informações fiáveis a customers e reguladores.

Sobre a EuropaWire

Publique uma nota de política da EuropaWire versão 2.1 e agende uma reunião trimestral com os parceiros para rever desenvolvimentos, sinais regulatórios e potenciais impactos tarifários.

Para abordar potenciais riscos, implemente um painel de controlo de risco ponderado que monitorize indicadores de manipulação de mercado e o impacto nos mercados polacos.

Aproveitar o drivemybox como motor de conteúdo e garantir que as integrações lidico e netmore alimentem a camada de análise, ajudando a empresa a alinhar-se com práticas de conformidade avançadas.

A missão da EuropaWire centra-se em fornecer insights precisos e acionáveis para equipas financeiras, com um roteiro claro de cinco iniciativas este ano, incluindo taxonomia de dados, integração de parceiros e relatórios transfronteiriços.

No contexto da Polónia, fornecer briefings mensais, uma análise dedicada de tarifas e atualizações direcionadas sobre sinais de manipulação de mercado para apoiar a tomada de decisões em toda a empresa.

Módulos e Controlos Implementados para Conformidade com o Reino Unido

Implementar um cockpit regulamentar centrado no Reino Unido no Wolters Kluwer OneSumX e configurar quatro módulos: Reporte Regulamentar, Fiscal e Tributário, Crimes Financeiros e Integridade de Dados. Este layout fornece resultados prontos para auditoria em mais de 60 sistemas de origem com reconciliação diária, reduz planilhas manuais e fornece um único conjunto de relatórios com rastreabilidade completa. A abordagem enfatiza a automatização prática e a clara responsabilização para as equipas regionais.

O módulo de Relatórios Regulamentares automatiza as declarações da FCA, os cálculos da PRA, as submissões de IVA MTD e os feeds de dados do BOE. Mapeia os inputs para a região e agrupa as responsabilidades, garantindo que cada relatório tenha uma linhagem clara desde a origem até ao resultado final. O catálogo de ativos permanece sincronizado em tempo real e o registo de dados da empresa permanece consistente entre os ambientes. O pacote de relatórios suporta a análise detalhada de documentos de suporte com acesso em 2 cliques por parte dos responsáveis pela conformidade e dos auditores.

O módulo Fiscal e de Impostos gere o IVA, as estimativas de imposto sobre o rendimento das empresas e os relatórios fiscais obrigatórios. Utiliza ottimizzazione para otimizar os fluxos de dados, reduzir os ciclos de fecho e melhorar a qualidade dos dados na origem. Inclui conjuntos de regras europäische e isenções específicas da Polska, quando aplicável, apresentando simultaneamente uma visão unificada das posições fiscais para os COOs regionais e os responsáveis financeiros do grupo. Os controlos fiscais são codificados num único processo auditável com propriedade e calendarização explícitas.

O módulo de Crime Financeiro monitoriza sinais de AML/KYC, sanções e notícias negativas. Opera com base em listas de vigilância e utiliza um mecanismo de pontuação de risco adaptável. Os alertas são exercidos numa sandbox durante um ciclo de lançamento lunar e verificados com dados mascarados para preservar a dignidade e a privacidade. A monitorização em tempo real encurta a janela de deteção-ação e suporta a contenção rápida de ameaças emergentes.

A Integridade e os Controlos de Dados garantem o mapeamento de ativos e termos, com um dicionário robusto a alimentar o motor de relatórios. Os controlos são exercidos em fluxos de dados transfronteiriços e dados multilingues, socializados entre as equipas do Reino Unido e regionais. A estrutura de governação de dados suporta uma trilha de auditoria abrangente e uma linhagem de dados clara, enquanto o executador de relatórios alinha as métricas de EBITDA com os relatórios de gestão para clareza e consistência.

Governação e pessoas: Dean Nelson lidera os grupos regionais de governação, incluindo as unidades da Polska e do Reino Unido. O programa aplica o acesso baseado em funções por região e por grupo, garante a rastreabilidade das alterações e abre caminho para uma implementação escalável nos mercados europeus e não só. A equipa apresenta dashboards com visibilidade atempada para o conselho de administração e mantém um backlog de inovação ligado às necessidades contínuas de risco e conformidade.

Próximos passos e comunicação: Anunciamos os marcos do lançamento lunar, publicamos o novo catálogo de controlos e apresentamos um glossário de termos para terminologia regulamentar. O plano de implementação segue um lançamento faseado por região, começando pelo hub da Polónia e expandindo-se para a área de cobertura mais vasta da UE. A iniciativa socializada com auditores externos reforça a precisão, a integridade e a dignidade dos relatórios, enquanto acompanha insights relacionados com o ebitda em todo o portfólio do Reino Unido.

Cronograma e Marcos da Migração para o Reino Unido

Iniciar um sprint de migração para o Reino Unido de 12 semanas, ancorado no mapeamento IFRS, catalogação de dados e higiene de controlos. Tatiana lidera o programa, estabelece um calendário com gates semanais e atribui a Kluwers a função de integrador de sistemas para coordenar com bancos e empresas da região. Preparar um resumo adequado para a imprensa e um permalink para o painel de controlo da governação no primeiro marco.

Fase 1, Semanas 1–4: Descoberta e definição do âmbito. Durante estas semanas, recolher os sistemas de origem, definir os requisitos de reporte IFRS e estabelecer o primeiro plano de limpeza de dados. Alinhar com o calendário anual e definir as regras de contabilidade EBITDA para o reporte regulatório do Reino Unido. Mapear as fontes de dados, estimar a quantidade de dados a migrar e identificar as lacunas para iniciar o projeto piloto.

Fase 2, Semanas 5–8: Qualidade dos dados, governação e construção de linhagem. Implementar verificações de qualidade de dados, validação de mapeamento e controlos em torno de campos confidenciais. Implementar uma sandbox com conjuntos de dados de referência da Astor e Motorola para testar fluxos end-to-end e garantir a paridade com as regras da região.

Fase 3, Semanas 9–12: Execução paralela e entrada em produção. Executar um fecho paralelo com uma amostra de contas para validar o EBITDA alinhado com IFRS e os relatórios mensais. Bloquear a data de entrada em produção até à Semana 12 e publicar um plano de execução orientado por calendário. Criar um permalink para a configuração final e partilhar com os bancos em toda a região.

Pós entrada em produção: Primeiro ciclo regulamentar. Monitorizar o desempenho em toda a região e ajustar conforme necessário. Acompanhar o período de fecho anual, garantir relatórios consistentes e quantificar o tempo economizado nas tarefas de reporte. Reportar os resultados à imprensa e à liderança; manter um registo de alterações dinâmico.

Riscos e mitigações. Os principais riscos incluem lacunas de dados, desvio de âmbito e alterações regulamentares; enfrenta atualizações ao desencadear opinião e críticas de auditores e partes interessadas.

Equipa e parcerias. Mantenha as equipas fintech envolvidas, aplique as melhores práticas e atribua a governação do risco de FA à planta de controlo principal. Coordene com empresas e bancos regionais para garantir o alinhamento; impulsione novas iniciativas quando os marcos deslizam para manter o impulso.

Medição e transparência. Monitorizar as melhorias anuais do EBITDA, a precisão dos relatórios IFRS e o cumprimento do calendário. Publicar atualizações num link permanente e coordenar com a imprensa para garantir uma comunicação clara em toda a região.

Segurança de Dados, Privacidade e Governação do Acesso no OneSumX

Ativar o controlo de acesso baseado em funções em todo o OneSumX, aplicar o princípio do privilégio mínimo e exigir MFA para todas as ações privilegiadas. Associar as permissões ao acesso aos dados do cliente e configurar a recertificação automatizada através do calendário. A equipa Josh supervisionará a aplicação de políticas e a monitorização contínua do website e dos serviços de backend.

• Governação de acessos e funções: Definir funções como gestor de dados, revisor de conformidade, analista de risco e administrador. Impor a separação de funções para dados mestre e configurações críticas. Agendar revisões de acesso mensais e encaminhar aprovações através do calendário; documentar decisões nos registos do OneSumX e atribuir a responsabilidade à equipa para gestão contínua.
• Autenticação e controlos de sessão: Imponha a MFA para todas as sessões privilegiadas, implemente o SSO e exija credenciais fortes e baseadas em rotação para chamadas de API. Defina tempos limite de sessão curtos, listas de permissão de IP e verificações de postura do dispositivo para limitar a exposição no website e nos endpoints conectados.
• Proteção de dados e deteção: Encriptar dados em repouso (AES-256) e em trânsito (TLS 1.2+). Aplicar mascaramento ao nível do campo para PII em dashboards e usar regras de deteção para etiquetar e segregar dados confidenciais em relatórios não seguros. Implementar a tokenização para conjuntos de dados de alto valor, como ativos, títulos e dividendos.
• Linhagem e ativos de dados: Utilize o módulo Lorca para rastrear a proveniência dos dados através de entradas, transformações e saídas, garantindo a visibilidade desde os sistemas de origem até às saídas do OneSumX. Rastreie os ativos e os dados de títulos relacionados para apoiar relatórios precisos e gestão de risco.
• Privacidade e gestão de dados: Limitar a recolha de dados ao que é necessário, implementar a minimização de dados e manter fluxos de trabalho claros de eliminação e retenção de dados. Estabelecer processos de pedidos de acesso de titulares de dados (DSAR) e preservar trilhos de auditoria para análise da gestão. Garantir práticas de inclusão, documentando o consentimento e as decisões de acesso para os clientes em todos os sistemas corporativos.
• Monitorização, deteção e resposta a incidentes: integrar os registos do OneSumX com um SIEM centralizado, reter eventos de segurança durante um horizonte definido e ativar alertas quase em tempo real sobre chamadas de API anómalas e ações privilegiadas. Implementar manuais de resposta a incidentes sólidos com funções claras para a framework Resurgen e controlos relacionados.
• Alinhamento regulamentar e governação: Mapear os controlos aos requisitos da regulamentação financeira e de proteção de dados da Bélgica; manter um registo de mandados judiciais e pedidos de supervisão. Garantir que o processamento e a comunicação de dados para ativos, títulos e dividendos cumprem as obrigações locais e transfronteiriças.
• Integração operacional e experiência do cliente: fornecer um caminho de acesso seguro e bem documentado no website para clientes e utilizadores internos. Utilizar políticas inteligentes para minimizar a fricção para utilizadores legítimos, preservando ao mesmo tempo uma segurança forte. Manter a gestão informada com dashboards que mostrem o risco, o estado de saúde do acesso e o estado de conformidade.
• Alinhamento de fornecedores e políticas: Alinhar com documentos de política interna, como as diretrizes Ballata e Lensa, e garantir que os controlos bevzero estejam implementados para cargas de trabalho de análise. Manter uma abordagem transparente e integrada em toda a empresa relativamente à governação de acessos que promova a inclusão e proteja os dados do cliente.

Custos, ROI e Considerações Orçamentais para o Afin Bank

Recommendation: Lance um projeto-piloto de 90 dias do OneSumX para reporte regulatório no Reino Unido, para quantificar a poupança de tempo, a redução de erros e o primeiro ROI claro antes de se comprometer com uma implementação escalável.

O piloto deve ter como alvo os retornos materiais e os fluxos de dados mais significativos (incluindo dados telcomdis), rastrear os ciclos concluídos de ponta a ponta e medir as reduções nos pontos de contacto manuais em 40–60%. Espera-se um período de retorno de 9–12 meses se o piloto demonstrar ganhos consistentes em velocidade, precisão e preparação para auditoria, enquanto as ameaças à integridade dos dados permanecerem abaixo dos limites definidos.

O custo estimado do primeiro ano depende do âmbito: licenciamento (900 000 £–1 200 000 £), implementação e integração de dados (400 000 £–800 000 £) e formação (100 000 £–300 000 £). A manutenção contínua normalmente representa 15–20% do preço da licença anualmente. Quando combinado com um programa de mudança disciplinado, o custo total completa uma análise de rentabilidade rigorosa, permitindo uma decisão orientada para resultados financeiros sobre a implementação total e escalável.

Os principais impulsionadores do ROI incluem uma carga de poupanças resultantes da reconciliação automatizada, alterações de regras mais rápidas e menos inquéritos sobre penalizações, contribuindo todos para um ciclo de geração mais curto para os relatórios regulamentares. APIs abertas e uma arquitetura adaptável mantêm a geração de relatórios (apresentações, dashboards e resultados do storyteller) alinhada com as necessidades do grupo e dos administradores, garantindo simultaneamente um permalink limpo para cada template e um mapa de comissões claro para os centros de custos.

A gestão orçamental deve estar em conformidade com os acordos assinados com a Wolters Kluwer e com as partes interessadas internas. Manter um âmbito restrito para a primeira fase concluída, expandindo-o depois em incrementos medidos que sirvam as prioridades de conformidade do Reino Unido e o apetite pelo risco. Utilizar um anúncio transparente para partilhar os marcos com o grupo e manter o CEO e os diretores informados através de apresentações concisas e baseadas em dados, associando cada atualização a um permalink para rastreabilidade e auditabilidade.

Alinhamento de Reporte Regulamentar com a FCA e a PRA através do OneSumX

Implemente já o OneSumX para uniformizar modelos em todas as áreas de negócio, permitindo a validação clara do ALC e submissões escaláveis à FCA e à PRA desde o primeiro dia. A plataforma consolida dados de telecomunicações, financeiros e não financeiros numa única fonte de informação fidedigna, facilitando a gestão de dados de anos de histórico e reduzindo o risco de declarações incorretas.

Estabelecer um acordo com os reguladores e as partes interessadas internas, com o José como o principal contacto de conformidade. O OneSumX suporta versionamento auditável, rastreabilidade e uma cadência pronta para publicação para as declarações regulamentares.

Crie o modelo de dados com pontuação suportada por IA para detetar anomalias e sinais de fraude; use regras de deteção para sinalizar padrões incomuns ao longo dos anos.

As APIs abertas permitem ao sítio web do banco e às integrações de dados abertos suportar relatórios transfronteiriços e entre domínios, incluindo fluxos de fundos para operações comerciais e bancárias, e garantir que as regras transfronteiriças de sobriedade, concorrência e outras são respeitadas.

Implementar monitorização baseada em agentes e um modelo de governação visionário para garantir a gestão contínua de riscos, com verificações *zamyka* para colmatar lacunas antes da submissão aos reguladores em ciclos de setembro.

Um manual de controlo em estilo de balada ajuda a alinhar com a taxonomia de risco da FCA/PRA, ligando as expectativas regulamentares a processos diários práticos e garantindo a coordenação interfuncional com as partes interessadas do banco, equipas de imprensa e parceiros externos.