Afin Bank Adota a Solução OneSumX da Wolters Kluwer para Compliance e Escalabilidade no Reino Unido

Adote já o Wolters Kluwer OneSumX para garantir o cumprimento das normas no Reino Unido e permitir um crescimento escalável em todas as operações. A plataforma centraliza dados, automatiza relatórios e oferece controlos auditáveis em risco, finanças e governação.

O OneSumX interliga perfeitamente operações bancárias centrais, gestão de risco e finanças, criando calendário-driven workflows, classe controlos de risco e reporting que reduz o esforço manual e acelera as auditorias.

For customers, a atualização traduz-se em respostas mais rápidas a inquéritos regulamentares, visibilidade mais clara sobre o risco e uma governação mais forte sobre as alterações aos requisitos de notificação no Reino Unido.

O lançamento é feito com um Setembro marcos de cronologia e calendário, com atividades práticas exercício sessões lideradas por colunas de som e especialistas que partilham experiências reais conhecimento e aprovado modelos de relatório. Os fluxos de trabalho käärijä estão integrados para suportar aspirante oficiais de risco a assumir a liderança.

As características arquitetónicas incluem artificial componentes de inteligência para reforçar a deteção de anomalias, suportadas por uma gestão de dados sólida e exercício rotinas que ajudam a travar o desvio nos indicadores de risco.

Recomendamos um piloto de 12 semanas com início em setembro, e um lançamento faseado orientado por calendário num segmento de risco médio. O plano aproveita informações de Sonderegger e envolve colunas de som para reforçar conhecimento transferência e aprovado templates de relatórios para a coorte aspirante.

Ao alinhar o OneSumX com as necessidades de conformidade do Reino Unido, o Afin Bank irá melhorar a resiliência operacional, encurtar os tempos de ciclo e fornecer informações fiáveis a customers e reguladores.

Sobre a EuropaWire

Publique uma nota de política da EuropaWire versão 2.1 e agende uma reunião trimestral com os parceiros para rever desenvolvimentos, sinais regulatórios e potenciais impactos tarifários.

Para abordar potenciais riscos, implemente um painel de controlo de risco ponderado que monitorize indicadores de manipulação de mercado e o impacto nos mercados polacos.

Aproveitar o drivemybox como motor de conteúdo e garantir que as integrações lidico e netmore alimentem a camada de análise, ajudando a empresa a alinhar-se com práticas de conformidade avançadas.

A missão da EuropaWire centra-se em fornecer insights precisos e acionáveis para equipas financeiras, com um roteiro claro de cinco iniciativas este ano, incluindo taxonomia de dados, integração de parceiros e relatórios transfronteiriços.

No contexto da Polónia, fornecer briefings mensais, uma análise dedicada de tarifas e atualizações direcionadas sobre sinais de manipulação de mercado para apoiar a tomada de decisões em toda a empresa.

Módulos e Controlos Implementados para Conformidade com o Reino Unido

Implementar um cockpit regulamentar centrado no Reino Unido no Wolters Kluwer OneSumX e configurar quatro módulos: Reporte Regulamentar, Fiscal e Tributário, Crimes Financeiros e Integridade de Dados. Este layout fornece resultados prontos para auditoria em mais de 60 sistemas de origem com reconciliação diária, reduz planilhas manuais e fornece um único conjunto de relatórios com rastreabilidade completa. A abordagem enfatiza a automatização prática e a clara responsabilização para as equipas regionais.

O módulo de Relatórios Regulamentares automatiza as declarações da FCA, os cálculos da PRA, as submissões de IVA MTD e os feeds de dados do BOE. Mapeia os inputs para a região e agrupa as responsabilidades, garantindo que cada relatório tenha uma linhagem clara desde a origem até ao resultado final. O catálogo de ativos permanece sincronizado em tempo real e o registo de dados da empresa permanece consistente entre os ambientes. O pacote de relatórios suporta a análise detalhada de documentos de suporte com acesso em 2 cliques por parte dos responsáveis pela conformidade e dos auditores.

O módulo Fiscal e de Impostos gere o IVA, as estimativas de imposto sobre o rendimento das empresas e os relatórios fiscais obrigatórios. Utiliza ottimizzazione para otimizar os fluxos de dados, reduzir os ciclos de fecho e melhorar a qualidade dos dados na origem. Inclui conjuntos de regras europäische e isenções específicas da Polska, quando aplicável, apresentando simultaneamente uma visão unificada das posições fiscais para os COOs regionais e os responsáveis financeiros do grupo. Os controlos fiscais são codificados num único processo auditável com propriedade e calendarização explícitas.

O módulo de Crime Financeiro monitoriza sinais de AML/KYC, sanções e notícias negativas. Opera com base em listas de vigilância e utiliza um mecanismo de pontuação de risco adaptável. Os alertas são exercidos numa sandbox durante um ciclo de lançamento lunar e verificados com dados mascarados para preservar a dignidade e a privacidade. A monitorização em tempo real encurta a janela de deteção-ação e suporta a contenção rápida de ameaças emergentes.

A Integridade e os Controlos de Dados garantem o mapeamento de ativos e termos, com um dicionário robusto a alimentar o motor de relatórios. Os controlos são exercidos em fluxos de dados transfronteiriços e dados multilingues, socializados entre as equipas do Reino Unido e regionais. A estrutura de governação de dados suporta uma trilha de auditoria abrangente e uma linhagem de dados clara, enquanto o executador de relatórios alinha as métricas de EBITDA com os relatórios de gestão para clareza e consistência.

Governação e pessoas: Dean Nelson lidera os grupos regionais de governação, incluindo as unidades da Polska e do Reino Unido. O programa aplica o acesso baseado em funções por região e por grupo, garante a rastreabilidade das alterações e abre caminho para uma implementação escalável nos mercados europeus e não só. A equipa apresenta dashboards com visibilidade atempada para o conselho de administração e mantém um backlog de inovação ligado às necessidades contínuas de risco e conformidade.

Próximos passos e comunicação: Anunciamos os marcos do lançamento lunar, publicamos o novo catálogo de controlos e apresentamos um glossário de termos para terminologia regulamentar. O plano de implementação segue um lançamento faseado por região, começando pelo hub da Polónia e expandindo-se para a área de cobertura mais vasta da UE. A iniciativa socializada com auditores externos reforça a precisão, a integridade e a dignidade dos relatórios, enquanto acompanha insights relacionados com o ebitda em todo o portfólio do Reino Unido.

Cronograma e Marcos da Migração para o Reino Unido

Iniciar um sprint de migração para o Reino Unido de 12 semanas, ancorado no mapeamento IFRS, catalogação de dados e higiene de controlos. Tatiana lidera o programa, estabelece um calendário com gates semanais e atribui a Kluwers a função de integrador de sistemas para coordenar com bancos e empresas da região. Preparar um resumo adequado para a imprensa e um permalink para o painel de controlo da governação no primeiro marco.

Fase 1, Semanas 1–4: Descoberta e definição do âmbito. Durante estas semanas, recolher os sistemas de origem, definir os requisitos de reporte IFRS e estabelecer o primeiro plano de limpeza de dados. Alinhar com o calendário anual e definir as regras de contabilidade EBITDA para o reporte regulatório do Reino Unido. Mapear as fontes de dados, estimar a quantidade de dados a migrar e identificar as lacunas para iniciar o projeto piloto.

Fase 2, Semanas 5–8: Qualidade dos dados, governação e construção de linhagem. Implementar verificações de qualidade de dados, validação de mapeamento e controlos em torno de campos confidenciais. Implementar uma sandbox com conjuntos de dados de referência da Astor e Motorola para testar fluxos end-to-end e garantir a paridade com as regras da região.

Fase 3, Semanas 9–12: Execução paralela e entrada em produção. Executar um fecho paralelo com uma amostra de contas para validar o EBITDA alinhado com IFRS e os relatórios mensais. Bloquear a data de entrada em produção até à Semana 12 e publicar um plano de execução orientado por calendário. Criar um permalink para a configuração final e partilhar com os bancos em toda a região.

Post go-live: First regulatory cycle. Monitor region-wide performance and adjust as needed. Track the annual close timing, ensure consistent reporting, and quantify the amount of time saved on reporting tasks. Report results to press and leadership; maintain a living changelog.

Risks and mitigations. Key risks include data gaps, scope drift, and regulatory changes; enfrenta updates by triggering opinión and críticas from auditors and stakeholders.

Team and partnerships. Keep fintech teams engaged, apply best practices, and assign afib risk governance to the core control plan. Coordinate with companys and regional banks to ensure alignment; prenden new initiatives when milestones slip to maintain momentum.

Measurement and transparency. Track annual EBITDA improvements, IFRS reporting accuracy, and calendar adherence. Publish updates to a permalink link and coordinate with press to ensure clear communication across the region.

Data Security, Privacy, and Access Governance in OneSumX

Activate role-based access control across OneSumX, enforce least privilege, and require MFA for all privileged actions. Tie permissions to customer data access, and configure automated recertification via the calendar. The josh team will oversee policy enforcement and ongoing monitoring for the website and backend services.

• Access governance and roles: Define roles such as data steward, compliance reviewer, risk analyst, and administrator. Enforce separation of duties for master data and critical configurations. Schedule monthly access reviews and route approvals through the calendar; document decisions in OneSumX logs and assign ownership to the team for ongoing management.
• Authentication and session controls: Enforce MFA for all privileged sessions, implement SSO, and require strong, rotation-based credentials for API calls. Set short session timeouts, IP allowlists, and device posture checks to limit exposure on the website and connected endpoints.
• Data protection and détection: Encrypt data at rest (AES-256) and in transit (TLS 1.2+). Apply field-level masking for PII in dashboards, and use détection rules to tag and segregate sensitive data in non-secure reports. Implement tokenization for high-value datasets such as assets, securities, and dividends.
• Data lineage and assets: Use the Lorca module to trace data provenance across inputs, transformations, and outputs, ensuring visibility from source systems to OneSumX outputs. Track assets and related securities data to support accurate reporting and risk management.
• Privacy and data management: Limit data collection to what is necessary, implement data minimization, and maintain clear data deletion and retention workflows. Establish data subject access requests (DSAR) processes and preserve audit trails for management review. Ensure inclusion practices by documenting consent and access decisions for customers across corporate systems.
• Monitoring, detection, and incident response: Integrate OneSumX logs with a centralized SIEM, retain security events for a defined horizon, and enable near real-time alerts on anomalous API calls and privileged actions. Deploy sound incident response playbooks with clear roles for the Resurgen framework and related controls.
• Regulatory alignment and governance: Map controls to Belgium data protection and financial regulation requirements; maintain a registry of court orders and supervisory requests. Ensure that data processing and reporting for assets, securities, and dividends meet local and cross-border obligations.
• Operational integration and customer experience: Provide a secure, well-documented access path on the website for customers and internal users. Use intelligent, smart policies to minimize friction for legitimate users while preserving strong security. Keep management informed with dashboards that show risk, access health, and compliance status.
• Vendor and policy alignment: Align with internal policy documents such as Ballata and Lensa guidelines, and ensure that bevzero controls are in place for analytics workloads. Maintain a transparent, corporation-wide approach to access governance that welcomes inclusion and protects customer data.

Cost, ROI, and Budget Considerations for Afin Bank

Recommendation: Launch a 90‑day pilot of OneSumX for UK regulatory reporting to quantify time savings, error reduction, and the first clear ROI before committing to a scalable rollout.

The pilot should target the most material returns and data feeds (including telcomdis data), track completed cycles end‑to‑end, and measure reductions in manual touchpoints by 40–60%. Expect a payback window of 9–12 months if the pilot demonstrates consistent gains in speed, accuracy, and audit readiness, while threats to data integrity stay below defined thresholds.

Estimated first‑year cost hinges on scope: licensing (£0.9–£1.2m), implementation and data‑integration (£0.4–£0.8m), and training (£0.1–£0.3m). Ongoing maintenance typically runs 15–20% of the license price annually. When combined with a disciplined change program, the total cost completes a tight business case, enabling a fiscaleso‑driven decision on the full, scalable deployment.

Key ROI drivers include a cargo of savings from automated reconciliation, faster rule changes, and fewer penalty inquiries, all contributing to a shorter generation cycle for regulatory reporting. Open APIs and an adaptable architecture keep generación of reports (presentation decks, dashboards, and storyteller outputs) aligned with the needs of the grupo and the directors, while ensuring a clean permalink for every template and a clear commission map for cost centers.

Budget governance should align with agreements signed with Wolters Kluwer and with internal stakeholders. Maintain a tight scope for the first completed phase, then expand in measured increments that serve UK compliance priorities and risk appetite. Use a transparent annonce to share milestones with the grupo and keep the CEO and directors informed through concise, data‑driven presentations, linking each update to a permalink for traceability and auditability.

Regulatory Reporting Alignment with FCA and PRA through OneSumX

Implement OneSumX now to standardize models across all lines, enabling clearalc validation and scalable submissions to FCA and PRA from day one. The platform consolidates telekom, financial, and non-financial data into a single source of truth, easing data governance for years of history and reducing the risk of misreporting.

Establish an agreement with regulators and internal stakeholders, with josé as the primary compliance contact. OneSumX supports auditable versioning, traceability, and a press-ready cadence for regulatory filings.

Design the data model with ai-aangedreven scoring to detect anomalies and defraudación signals; use détection rules to flag unusual patterns across the years.

Open APIs enable the bank website and open data integrations to support cross-border and cross-domain reporting, including fund flows for commercial and bank operations, and to ensure sobre, competition, and other cross-border rules are respected.

Implement agent-based monitoring (agente) and a visionääri governance model to ensure ongoing risk management, with zamyka checks to close gaps before submitting to regulators in settembre cycles.

A ballata-style control playbook helps align with FCA/PRA risk taxonomy, tying regulatory expectations to practical daily processes and ensuring cross-functional coordination with stakeholders from the bank, press teams, and external partners.