Afin Bank приняла Wolters Kluwer OneSumX для соответствия требованиям и масштабируемости в Великобритании

Внедрите Wolters Kluwer OneSumX сейчас, чтобы обеспечить соответствие требованиям Великобритании и создать условия для масштабируемого роста операций. Платформа централизует данные, автоматизирует отчетность и обеспечивает проверяемые средства контроля в области рисков, финансов и управления.

OneSumX обеспечивает бесперебойную связь между основными банковскими операциями, управлением рисками и финансами, создавая calendar-управляемые событиями рабочие процессы, класс меры контроля рисков и reporting что сокращает ручной труд и ускоряет проведение проверок.

For customers, обновление означает более быстрые ответы на запросы регулирующих органов, более четкую видимость рисков и более надежное управление изменениями в требованиях к отчетности в Великобритании.

Запуск выполняется с помощью Сентябрь основные этапы хронологии и календаря, включающие практические занятия упражнение под руководством акустические системы/колонки и экспертов кто разделяют реальный мир knowledge и approved шаблоны отчетов. Рабочие процессы käärijä интегрированы для поддержки аспирант руководители, отвечающие за риски, берут на себя ведущую роль.

Архитектурные особенности artificial компоненты искусственного интеллекта для усиления обнаружения аномалий, подкреплённые надёжным управлением данными и упражнение рутины, которые помогают сдерживать дрейф в индикаторах риска.

Мы рекомендуем 12-недельный пилотный проект, начинающийся в сентябре, с развертыванием по календарю в сегменте среднего риска. План использует данные, полученные из зондеггер и вовлекает акустические системы/колонки для подкрепления knowledge перевод и approved шаблоны отчетов для когорты aspirante.

Приведя OneSumX в соответствие с требованиями Великобритании, Afin Bank повысит операционную устойчивость, сократит время циклов и обеспечит надежную отчетность для customers и регулирующие органы.

О EuropaWire

Опубликовать версию 2.1 аналитической записки EuropaWire и запланировать ежеквартальную встречу с партнерами для обзора развития, регуляторных сигналов и потенциального влияния тарифов.

Для устранения потенциальных рисков разверните сбалансированную панель мониторинга рисков, отслеживающую индикаторы манипулирования рынком и их влияние на польские рынки.

Использовать drivemybox в качестве контент-движка и обеспечить интеграцию lidico и netmore для передачи данных в аналитический слой, помогая компании соответствовать передовым практикам соответствия требованиям.

Миссия EuropaWire сосредоточена на предоставлении точной, полезной информации для финансовых команд, с четкой дорожной картой из пяти инициатив в этом году, включая таксономию данных, привлечение партнеров и трансграничную отчетность.

В контексте Польши, предоставлять ежемесячные брифинги, специализированный мониторинг тарифов и целевые обновления по сигналам манипулирования рынком для поддержки принятия решений в масштабах всей компании.

Модули и элементы управления, развернутые для соответствия требованиям законодательства Великобритании

Разверните регуляторную панель управления, ориентированную на Великобританию, на платформе Wolters Kluwer OneSumX и настройте четыре модуля: Regulatory Reporting (Регуляторная отчетность), Fiscal and Tax (Налоги и сборы), Financial Crime (Борьба с финансовыми преступлениями) и Data Integrity (Целостность данных). Эта конфигурация обеспечивает результаты, готовые к аудиту, из более чем 60 исходных систем с ежедневной сверкой, сокращает количество рабочих таблиц, заполняемых вручную, и предоставляет единый пакет отчетов со сквозной прослеживаемостью. В подходе делается упор на практическую автоматизацию и четкое распределение ответственности между региональными командами.

Модуль Regulatory Reporting автоматизирует отчетность в FCA, расчеты PRA, отправку VAT MTD и передачу данных в BOE. Он сопоставляет входные данные с регионами и группирует обязанности, гарантируя, что каждый отчет имеет четкую связь от источника до конечного результата. Каталог активов синхронизируется в режиме реального времени, а реестр данных компании остается согласованным во всех средах. Пакет отчетов поддерживает детализацию подтверждающих документов с доступом в 2 клика для сотрудников по соблюдению нормативных требований и аудиторов.

Модуль фискального и налогового учета обрабатывает НДС, расчетные данные по налогу на прибыль и обязательную налоговую отчетность. Он использует ottimizzazione для оптимизации потоков данных, сокращения циклов закрытия и повышения качества данных в источнике. Он включает в себя europäische наборы правил и Polska-специфические исключения, где это применимо, и при этом предлагает унифицированное представление налоговых позиций для региональных операционных директоров и руководителей финансового отдела группы. Фискальный контроль кодифицирован в едином, подлежащем аудиту процессе с четким определением ответственности и сроков.

Модуль по борьбе с финансовыми преступлениями отслеживает сигналы AML/KYC, санкции и негативные упоминания в СМИ. Он работает со списками наблюдения и использует адаптивный механизм оценки рисков. Оповещения отрабатываются в изолированной среде в течение лунного цикла выпуска и проверяются с использованием маскированных данных для сохранения достоинства и конфиденциальности. Мониторинг в режиме реального времени сокращает окно обнаружения и принятия мер и поддерживает быстрое сдерживание возникающих угроз.

Целостность и контроль данных обеспечивают сопоставление активов и терминов, с надежным словарем, поддерживающим работу механизма отчетов. Контроль осуществляется в отношении трансграничных потоков данных и многоязычных данных, совместно используемых командами в Великобритании и регионах. Структура управления данными поддерживает всесторонний аудит и четкую структуру происхождения данных, а модуль формирования отчетов согласовывает показатели EBITDA с управленческой отчетностью для обеспечения ясности и последовательности.

Управление и люди: Дин Нельсон возглавляет региональные группы управления, включая подразделения в Польше и Великобритании. Программа обеспечивает ролевой доступ по регионам и группам, гарантирует отслеживаемость изменений и подготавливает почву для масштабируемого развертывания на европейских рынках и за их пределами. Команда представляет панели мониторинга со своевременной визуализацией для совета директоров и ведет бэклог инноваций, привязанный к текущим потребностям в управлении рисками и соблюдении нормативных требований.

Следующие шаги и коммуникация: мы анонсируем вехи лунного релиза, опубликуем новый каталог контролей и представим глоссарий терминов для регуляторной терминологии. План внедрения будет реализован поэтапно по регионам, начиная с хаба в Польше и расширяясь на остальную территорию ЕС. Инициатива, согласованная с внешними аудиторами, повышает точность, полноту и добросовестность отчетности, а также отслеживает аналитику, связанную с показателем EBITDA, по всему портфелю в Великобритании.

График и этапы миграции в Великобританию

Запустить 12-недельный спринт по миграции в Великобританию, основанный на сопоставлении МСФО, каталогизации данных и гигиене контроля. Татьяна руководит программой, устанавливает календарь с еженедельными контрольными точками и назначает компанию Kluwers системным интегратором для координации с банками и региональными компаниями. Подготовить пресс-релиз и постоянную ссылку на панель управления в рамках первого этапа.

Фаза 1, Недели 1–4: Обнаружение и определение масштаба. В течение этих недель соберите исходные системы, определите требования к отчетности по МСФО и составьте первый план очистки данных. Согласуйте с годовым календарем и определите правила учета EBITDA для нормативной отчетности в Великобритании. Составьте карту источников данных, оцените объем данных для миграции и определите пробелы для запуска пилотного проекта.

Этап 2, Недели 5–8: Качество данных, управление и построение происхождения. Внедрить проверки качества данных, проверку сопоставления и контроль над конфиденциальными полями. Развернуть песочницу со справочными наборами данных Astor и Motorola для тестирования сквозных потоков и обеспечения соответствия правилам региона.

Фаза 3, недели 9–12: Параллельный запуск и ввод в эксплуатацию. Проведите параллельное закрытие с выборкой счетов для проверки EBITDA и ежемесячной отчетности в соответствии с МСФО. Зафиксируйте дату запуска к 12-й неделе и опубликуйте календарный план реализации. Создайте постоянную ссылку на финальную конфигурацию и поделитесь ею с банками по всему региону.

После запуска: Первый регуляторный цикл. Контролируйте производительность в масштабах региона и корректируйте при необходимости. Отслеживайте сроки годового закрытия, обеспечьте последовательную отчетность и количественно оцените время, сэкономленное на задачах отчетности. Доложите о результатах прессе и руководству; ведите актуальный журнал изменений.

Риски и меры по их снижению. Ключевые риски включают пробелы в данных, расширение границ проекта и изменения в нормативных требованиях; обновления enfrenta вызывают opinión и críticas со стороны аудиторов и заинтересованных сторон.

Команда и партнерство. Поддерживайте вовлеченность финтех-команд, применяйте передовые методы и включите управление рисками фибрилляции предсердий в основной план контроля. Координируйте действия с компаниями и региональными банками для обеспечения согласованности; продвигайте новые инициативы при срыве сроков для поддержания импульса.

Измерение и прозрачность. Отслеживайте ежегодное улучшение EBITDA, точность отчетности по МСФО и соблюдение календарного плана. Публикуйте обновления по постоянной ссылке (permalink) и координируйте действия с прессой для обеспечения четкой коммуникации в регионе.

Безопасность данных, конфиденциальность и управление доступом в OneSumX

Активируйте контроль доступа на основе ролей во всей системе OneSumX, обеспечьте принцип наименьших привилегий и требуйте многофакторную аутентификацию для всех привилегированных действий. Привяжите разрешения к доступу к данным клиентов и настройте автоматическую повторную сертификацию через календарь. Команда josh будет осуществлять надзор за соблюдением политики и текущим мониторингом веб-сайта и серверных служб.

• Управление доступом и ролями: Определите роли, такие как распорядитель данных, специалист по проверке соответствия требованиям, аналитик рисков и администратор. Обеспечьте разделение обязанностей для основных данных и критически важных конфигураций. Запланируйте ежемесячные проверки доступа и направляйте утверждения через календарь; документируйте решения в журналах OneSumX и назначьте ответственность команде за текущее управление.
• Управление аутентификацией и сеансами: Обеспечьте принудительную многофакторную аутентификацию для всех привилегированных сеансов, внедрите единый вход (SSO) и требуйте надежные учетные данные для вызовов API на основе ротации. Установите короткие тайм-ауты сеансов, белые списки IP-адресов и проверки состояния устройств, чтобы ограничить уязвимость веб-сайта и подключенных конечных точек.
• Защита данных и обнаружение: Шифруйте данные в состоянии покоя (AES-256) и при передаче (TLS 1.2+). Применяйте маскирование на уровне полей для PII в панелях мониторинга и используйте правила обнаружения для пометки и разделения конфиденциальных данных в незащищенных отчетах. Внедрите токенизацию для ценных наборов данных, таких как активы, ценные бумаги и дивиденды.
• Происхождение данных и активы: используйте модуль Lorca для отслеживания происхождения данных по входам, преобразованиям и выходам, обеспечивая видимость от исходных систем до выходов OneSumX. Отслеживайте активы и связанные с ними данные о ценных бумагах для поддержки точной отчетности и управления рисками.
• Конфиденциальность и управление данными: Ограничьте сбор данных только необходимым, внедрите минимизацию данных и поддерживайте четкие рабочие процессы удаления и хранения данных. Создайте процессы запросов субъектов данных (DSAR) и сохраняйте контрольные журналы для проверки руководством. Обеспечьте практику вовлечения, документируя решения о согласии и доступе для клиентов во всех корпоративных системах.
• Мониторинг, обнаружение и реагирование на инциденты: Интегрируйте журналы OneSumX с централизованной SIEM, сохраняйте события безопасности в течение определенного периода и обеспечьте оповещения в режиме, близком к реальному времени, о нештатных вызовах API и привилегированных действиях. Разверните надежные сценарии реагирования на инциденты с четким распределением ролей для платформы Resurgen и связанных средств контроля.
• Соответствие нормативным требованиям и управление: сопоставление контролей с требованиями бельгийского законодательства о защите данных и финансового регулирования; ведение реестра судебных решений и запросов надзорных органов. Обеспечение соответствия обработки данных и отчетности по активам, ценным бумагам и дивидендам местным и трансграничным обязательствам.
• Операционная интеграция и клиентский опыт: Обеспечьте безопасный, хорошо документированный путь доступа на веб-сайте для клиентов и внутренних пользователей. Используйте интеллектуальные, "умные" политики, чтобы минимизировать трения для легитимных пользователей, сохраняя при этом надежную безопасность. Держите руководство в курсе событий с помощью панелей мониторинга, которые отображают риски, состояние доступа и соответствие требованиям.
• Соответствие поставщиков и политик: соответствие внутренним нормативным документам, таким как руководства Ballata и Lensa, и обеспечение наличия средств контроля bevzero для аналитических нагрузок. Поддерживайте прозрачный, общекорпоративный подход к управлению доступом, который приветствует интеграцию и защищает данные клиентов.

Стоимость, рентабельность инвестиций и бюджетные соображения для Afin Bank

Recommendation: Запустить 90-дневный пилотный проект OneSumX для подготовки нормативной отчетности в Великобритании, чтобы оценить экономию времени, сокращение количества ошибок и получить четкое представление о рентабельности инвестиций до принятия решения о масштабируемом развертывании.

Пилотный проект должен быть нацелен на максимальную материальную отдачу и потоки данных (включая данные telcomdis), отслеживать завершенные циклы от начала до конца и измерять сокращение количества ручных операций на 40–60%. Ожидаемый срок окупаемости составляет 9–12 месяцев, если пилотный проект продемонстрирует устойчивый прирост скорости, точности и готовности к аудиту, при этом угрозы целостности данных останутся ниже установленных пороговых значений.

Оценочная стоимость первого года зависит от масштаба: лицензирование (0,9–1,2 млн фунтов стерлингов), внедрение и интеграция данных (0,4–0,8 млн фунтов стерлингов) и обучение (0,1–0,3 млн фунтов стерлингов). Текущее обслуживание обычно составляет 15–20% от стоимости лицензии в год. В сочетании с дисциплинированной программой изменений общая стоимость формирует убедительное обоснование целесообразности, позволяя принять финансово-ориентированное решение о полномасштабном, масштабируемом развертывании.

Ключевые факторы рентабельности инвестиций включают в себя массу преимуществ от автоматизированной сверки, более быстрого изменения правил и меньшего количества запросов о штрафах, что в совокупности сокращает цикл создания нормативной отчетности. Открытые API и адаптивная архитектура обеспечивают соответствие generación отчетов (презентационные материалы, дашборды и отчеты) потребностям grupo и директоров, при этом обеспечивается чистая постоянная ссылка для каждого шаблона и четкая карта комиссий для центров затрат.

Управление бюджетом должно соответствовать соглашениям, подписанным с Wolters Kluwer, а также с внутренними заинтересованными сторонами. Сохраняйте узкий объем для первой завершенной фазы, затем расширяйте его выверенными приращениями, соответствующими приоритетам соответствия требованиям Великобритании и аппетиту к риску. Используйте прозрачные анонсы для обмена важными этапами с grupo и держите генерального директора и директоров в курсе событий с помощью кратких презентаций, основанных на данных, связывая каждое обновление с постоянной ссылкой для отслеживаемости и возможности аудита.

Согласование нормативной отчетности с FCA и PRA посредством OneSumX

Внедрите OneSumX сейчас, чтобы стандартизировать модели по всем направлениям, обеспечив четкую валидацию ALM и масштабируемые отчеты в FCA и PRA с первого дня. Платформа консолидирует телекоммуникационные, финансовые и нефинансовые данные в единый источник достоверной информации, упрощая управление данными за годы истории и снижая риск недостоверной отчетности.

Заключить соглашение с регулирующими органами и внутренними заинтересованными сторонами, назначив José основным контактным лицом по вопросам соответствия. OneSumX поддерживает аудит версий, отслеживаемость и готовность к публикации документов для регуляторных отчетов.

Разработайте модель данных с AI-управляемой оценкой для обнаружения аномалий и сигналов мошенничества; используйте правила обнаружения, чтобы отметить необычные закономерности за все годы.

Открытые API позволяют интегрировать веб-сайт банка и открытые данные для поддержки трансграничной и междоменной отчетности, включая потоки средств для коммерческих и банковских операций, а также для обеспечения соблюдения правил sobre, конкуренции и других трансграничных норм.

Внедрите мониторинг на основе агентов (agente) и модель управления visionääri для обеспечения непрерывного управления рисками, с проверками zamyka для устранения пробелов перед представлением регулирующим органам в циклах settembre.

Плейбук контроля в стиле баллаты помогает согласоваться с таксономией рисков FCA/PRA, увязывая регуляторные ожидания с практическими ежедневными процессами и обеспечивая межфункциональную координацию с заинтересованными сторонами из банка, пресс-служб и внешних партнеров.