Afin Bank Adopts Wolters Kluwer OneSumX for UK Compliance and Scalability

Birleşik Krallık uyumluluğunu güvence altına almak ve operasyonlar genelinde ölçeklenebilir büyümeyi sağlamak için şimdi Wolters Kluwer OneSumX'i edinin. Platform, risk, finans ve yönetişim genelinde verileri merkezileştirir, raporlamayı otomatikleştirir ve denetlenebilir kontroller sunar.

OneSumX, temel bankacılık, risk ve finansı sorunsuz bir şekilde birbirine bağlayarak şunları oluşturur: takvim-odaklı iş akışları, sınıf risk kontrolleri ve reporting manuel çabayı azaltan ve denetimleri hızlandıran.

For müşteriler, yükseltme, düzenleyici sorulara daha hızlı yanıtlar, riske daha net bir bakış ve Birleşik Krallık raporlama gerekliliklerindeki değişiklikler üzerinde daha güçlü bir yönetişim anlamına geliyor.

Dağıtım şu şekilde ilerler: September zaman çizelgesi ve takvim kilometre taşları, uygulamalı olarak egzersiz tarafından yönetilen oturumlar hoparlörler ve uzmanlar gerçek dünyayı paylaşan knowledge ve approved raporlama şablonları. Käärijä iş akışları desteklemek için entegre edilmiştir aday risk yöneticilerinin liderliği ele alması.

Mimari Özellikler artificial anomali tespiti güçlendirmek için yapay zeka bileşenleri ve sağlam veri yönetimi ile desteklenmektedir. egzersiz risk göstergelerindeki kaymayı durdurmaya yardımcı olan rutinler.

Eylül ayında başlayacak, orta riskli bir segmentte takvim odaklı bir dağıtımla 12 haftalık bir pilot uygulama öneriyoruz. Plan, şu noktalardan elde edilen içgörülerden yararlanmaktadır: sonderegger ve ilgilenir hoparlörler pekiştirmek için knowledge transfer ve approved Aspiran sınıfı için raporlama şablonları.

Afin Bank, OneSumX'i Birleşik Krallık uyumluluk ihtiyaçlarıyla uyumlu hale getirerek operasyonel dayanıklılığı artıracak, döngü sürelerini kısaltacak ve güvenilir raporlama sağlayacaktır. müşteriler ve düzenleyiciler.

EuropaWire Hakkında

EuropaWire politika notunun 2.1 sürümünü yayınlayın ve geliştirme, düzenleyici sinyaller ve potansiyel tarifelerin etkilerini gözden geçirmek üzere ortaklarla üç aylık bir toplantı planlayın.

Olası riskleri ele almak için, piyasa manipülasyonu göstergelerini ve Polonya piyasalar üzerindeki etkisini izleyen ölçülü bir risk panosu oluşturun.

drivemybox'ı içerik motoru olarak kullanın ve lidico ile netmore entegrasyonlarının analiz katmanını beslemesini sağlayarak şirketin gelişmiş uyumluluk uygulamalarıyla uyum sağlamasına yardımcı olun.

EuropaWire'ın misyonu, finans ekipleri için kesin ve uygulanabilir içgörüler sağlamaya odaklanmaktadır ve bu yıl veri taksonomisi, iş ortağı entegrasyonu ve sınır ötesi raporlama dahil olmak üzere beş girişimi içeren net bir yol haritası bulunmaktadır.

Polonya bağlamında, şirket genelinde karar almayı desteklemek için aylık brifingler, özel bir tarife izleme ve piyasa manipülasyonu sinyalleri hakkında hedefe yönelik güncellemeler sağlayın.

Birleşik Krallık Uyumluluğu için Dağıtılan Modüller ve Kontroller

Wolters Kluwer OneSumX üzerinde Birleşik Krallık merkezli bir düzenleyici kokpitini devreye alın ve dört modülü yapılandırın: Düzenleyici Raporlama, Mali ve Vergi, Finansal Suç ve Veri Bütünlüğü. Bu yerleşim, günlük mutabakatla 60'tan fazla kaynak sisteminde denetime hazır çıktılar sunar, manuel çalışma sayfalarını azaltır ve uçtan uca izlenebilirlikle tek bir rapor paketi sağlar. Yaklaşım, bölgesel ekipler için pratik otomasyonu ve net sahipliği vurgular.

Mevzuat Raporlama modülü, FCA bildirimlerini, PRA hesaplamalarını, KDV MTD başvurularını ve BOE veri akışlarını otomatikleştirir. Her raporun kaynaktan nihai çıktıya kadar uzanan net bir soy hattı taşımasını sağlayarak, girdileri bölgeye eşler ve sorumlulukları gruplandırır. Varlık kataloğu gerçek zamanlı olarak senkronize kalır ve şirket veri defteri ortamlar arasında tutarlı kalır. Rapor paketi, uyum görevlileri ve denetçiler tarafından 2 tıklamayla erişilebilen destekleyici belgelere ulaşılmasını sağlar.

Mali ve Vergi modülü, KDV, kurumlar vergisi tahminleri ve yasal vergi raporlamasını yönetir. Veri akışlarını düzenlemek, kapanış döngülerini azaltmak ve kaynakta veri kalitesini iyileştirmek için optimizasyon kullanır. Bölgesel COO'lar ve grup finans liderleri için vergi pozisyonlarının birleşik bir görünümünü sunarken, Avrupa kural kümelerine ve uygun olduğunda Polonya'ya özgü muafiyetlere sahiptir. Mali kontroller, açık sahiplik ve zamanlama ile tek, denetlenebilir bir süreçte kodlanmıştır.

Finansal Suç modülü, AML/KYC sinyallerini, yaptırımları ve olumsuz medyayı izler. İzleme listelerine göre çalışır ve uyarlanabilir bir risk puanlama motoru kullanır. Uyarılar, bir ay döngüsü sırasında bir sanal alanda uygulanır ve haysiyet ve gizliliği korumak için maskelenmiş verilerle doğrulanır. Gerçek zamanlı izleme, tespit-eylem penceresini kısaltır ve ortaya çıkan tehditler için hızlı önlem almayı destekler.

Veri Bütünlüğü ve Kontrolleri, rapor motoruna güç veren sağlam bir sözlük ile varlık ve kelime eşleştirmesini sağlar. Kontroller, Birleşik Krallık ve bölge ekipleri arasında paylaşılan sınır ötesi veri akışları ve çok dilli veriler üzerinde uygulanır. Veri yönetişim çerçevesi, kapsamlı bir denetim izini ve net bir veri soyunu desteklerken, rapor çalıştırıcısı netlik ve tutarlılık için FAVÖK ölçütlerini yönetim raporlamasıyla uyumlu hale getirir.

Yönetim ve insanlar: Dean Nelson, Polska ve İngiltere birimleri de dahil olmak üzere bölgesel yönetim gruplarına liderlik ediyor. Program, bölgeye ve gruba göre rol tabanlı erişimi zorunlu kılar, değişikliklerin izlenebilirliğini sağlar ve Avrupa pazarlarında ve ötesinde ölçeklenebilir dağıtımın önünü açar. Ekip, yönetim kuruluna zamanında görünürlük sağlayan gösterge panoları sunar ve devam eden risk ve uyumluluk ihtiyaçlarıyla bağlantılı bir inovasyon birikimi tutar.

Sonraki adımlar ve iletişim: Ay sürümündeki kilometre taşlarını duyuruyor, yeni kontroller kataloğunu yayınlıyor ve düzenleyici terminoloji için bir kelime sözlüğü sunuyoruz. Düzenleme planı, Polonya merkezi ile başlayıp daha geniş AB ayak izine yayılarak bölgesel olarak aşamalı bir yayılma izleyecektir. Dış denetçilerle sosyalleşen girişim, Birleşik Krallık portföyündeki FAVÖK ile ilgili içgörüleri takip ederken doğruluk, eksiksizlik ve raporlama itibarını güçlendiriyor.

Birleşik Krallık Göçmenlik Zaman Çizelgesi ve Kilometre Taşları

IFRS eşleştirmesi, veri kataloglama ve kontrol hijyenine dayalı 12 haftalık bir Birleşik Krallık geçiş sprint'i başlatın. Tatiana programa liderlik ediyor, haftalık aşamalarla bir takvim oluşturuyor ve bankalar ve bölge şirketleriyle koordinasyon için Kluwer'leri sistem entegratörü olarak atıyor. İlk kilometre taşı içinde basına uygun bir özet ve yönetim panosuna kalıcı bir bağlantı hazırlayın.

Aşama 1, 1–4. Haftalar: Keşif ve kapsam belirleme. Bu haftalarda kaynak sistemleri toplayın, UFRS raporlama gereksinimlerini tanımlayın ve ilk veri temizleme planını oluşturun. Birleşik Krallık mevzuatına uygun raporlama için yıllık takvimle uyum sağlayın ve FVAÖK muhasebe kurallarını tanımlayın. Veri kaynaklarını eşleyin, taşınacak veri miktarını tahmin edin ve pilot uygulamaya temel oluşturacak eksiklikleri belirleyin.

Aşama 2, 5–8. Haftalar: Veri kalitesi, yönetişim ve soy oluşturmanın inşası. Veri kalitesi kontrollerini, eşleme doğrulamasını ve hassas alanlarla ilgili kontrolleri uygulayın. Uçtan uca akışları test etmek ve bölgenin kurallarıyla eşitliği sağlamak için astor ve motorola referans veri kümeleriyle bir sanal alan dağıtın.

Aşama 3, 9–12. Haftalar: Paralel çalıştırma ve canlı kullanıma geçiş. UFRS uyumlu FAVÖK ve aylık raporlamayı doğrulamak için bir örnek hesap grubuyla paralel kapanış gerçekleştirin. 12. Haftaya kadar canlı kullanıma geçiş tarihini sabitleyin ve takvim odaklı bir uygulama planı yayınlayın. Son yapılandırmaya bir kalıcı bağlantı oluşturun ve bölgedeki bankalarla paylaşın.

Yayına geçiş sonrası: İlk düzenleyici döngü. Bölge genelindeki performansı izleyin ve gerektiğinde ayarlayın. Yıllık kapanış zamanlamasını takip edin, tutarlı raporlama sağlayın ve raporlama görevlerinde tasarruf edilen süreyi ölçün. Sonuçları basına ve yönetime bildirin; canlı bir değişiklik günlüğü tutun.

Riskler ve azaltımlar. Başlıca riskler arasında veri boşlukları, kapsam kayması ve mevzuat değişiklikleri yer almaktadır; denetçilerden ve paydaşlardan gelen fikir ve eleştirileri tetikleyerek güncellemelerle yüzleşir.

Takım ve ortaklıklar. Fintech ekiplerinin katılımını sağlayın, en iyi uygulamaları uygulayın ve afib risk yönetişimini temel kontrol planına atayın. Uyumu sağlamak için şirketler ve bölgesel bankalarla koordinasyon sağlayın; ivmeyi korumak için dönüm noktaları kaydığında yeni girişimleri hayata geçirin.

Ölçüm ve şeffaflık. Yıllık FAVÖK iyileştirmelerini, UFRS raporlama doğruluğunu ve takvim uyumluluğunu takip edin. Bölge genelinde net iletişimi sağlamak için güncellemeleri kalıcı bir bağlantı üzerinden yayınlayın ve basınla koordinasyon sağlayın.

OneSumX'te Veri Güvenliği, Gizlilik ve Erişim Yönetimi

OneSumX genelinde rol tabanlı erişim kontrolünü etkinleştirin, en az ayrıcalık ilkesini uygulayın ve tüm ayrıcalıklı işlemler için MFA zorunlu kılın. İzinleri müşteri verisi erişimiyle ilişkilendirin ve takvim aracılığıyla otomatik yeniden sertifikasyonu yapılandırın. Josh ekibi, web sitesi ve arka uç hizmetleri için politika uygulamasını ve sürekli takibi denetleyecektir.

• Erişim yönetimi ve rolleri: Veri sorumlusu, uyumluluk denetleyicisi, risk analisti ve yönetici gibi rolleri tanımlayın. Ana veri ve kritik konfigürasyonlar için görevler ayrımını zorunlu kılın. Aylık erişim incelemeleri planlayın ve onayları takvim üzerinden yönlendirin; kararları OneSumX kayıtlarında belgeleyin ve devam eden yönetim için mülkiyeti ekibe atayın.
• Kimlik doğrulama ve oturum kontrolleri: Tüm ayrıcalıklı oturumlar için MFA uygulayın, SSO'yu etkinleştirin ve API çağrıları için güçlü, rotasyon tabanlı kimlik bilgileri gerektirin. Web sitesi ve bağlı uç noktalardaki maruziyeti sınırlamak için kısa oturum zaman aşımları, IP izin listeleri ve cihaz duruşu kontrolleri ayarlayın.
• Veri koruma ve algılama: Bekleyen verileri (AES-256) ve aktarım halindeki verileri (TLS 1.2+) şifreleyin. Panolardaki KİŞVERİ verileri için alan düzeyinde maskeleme uygulayın ve güvenli olmayan raporlarda hassas verileri etiketlemek ve ayrıştırmak için algılama kurallarını kullanın. Varlıklar, menkul kıymetler ve temettüler gibi yüksek değerli veri kümeleri için tokenizasyon uygulayın.
• Veri kökeni ve varlıklar: Girdi, dönüşüm ve çıktılar genelinde veri kaynağını izlemek için Lorca modülünü kullanın ve kaynak sistemlerden OneSumX çıktılarına kadar görünürlük sağlayın. Doğru raporlama ve risk yönetimini desteklemek için varlıkları ve ilgili menkul kıymetler verilerini izleyin.
• Gizlilik ve veri yönetimi: Veri toplamayı gerekli olanla sınırlayın, veri minimizasyonunu uygulayın ve net veri silme ve saklama iş akışlarını sürdürün. Veri sahibi erişim talepleri (DSAR) süreçleri oluşturun ve yönetim incelemesi için denetim izlerini saklayın. Kurumsal sistemlerde müşteriler için onay ve erişim kararlarını belgeleyerek kapsayıcı uygulamaları sağlayın.
• İzleme, tespit ve olay müdahalesi: OneSumX günlüklerini merkezi bir SIEM ile entegre edin, güvenlik olaylarını tanımlı bir zaman aralığı için saklayın ve anormal API çağrıları ve ayrıcalıklı eylemler hakkında neredeyse gerçek zamanlı uyarıları etkinleştirin. Resurgen çerçevesi ve ilgili kontroller için net rollerle sağlam olay müdahale oyun kitapları dağıtın.
• Mevzuat uyumu ve yönetişim: Kontrolleri Belçika veri koruma ve finans düzenlemesi gereklilikleriyle eşleyin; mahkeme kararlarının ve denetim taleplerinin kaydını tutun. Varlıklar, menkul kıymetler ve temettüler için veri işleme ve raporlamanın yerel ve sınır ötesi yükümlülükleri karşılamasını sağlayın.
• Operasyonel entegrasyon ve müşteri deneyimi: Müşteriler ve dahili kullanıcılar için web sitesinde güvenli, iyi belgelenmiş bir erişim yolu sağlayın. Güçlü güvenliği korurken yasal kullanıcılar için sürtünmeyi en aza indirmek için akıllı, mantıklı politikalar kullanın. Yönetimi risk, erişim sağlığı ve uyumluluk durumunu gösteren panolarla bilgilendirin.
• Satıcı ve politika uyumluluğu: Ballata ve Lensa yönergeleri gibi şirket içi politika belgeleriyle uyumlu olun ve analiz iş yükleri için bevzero kontrollerinin yerinde olduğundan emin olun. Müşteri verilerini koruyan ve katılımı destekleyen, şeffaf ve şirket genelinde bir erişim yönetimi yaklaşımı sürdürün.

Afin Bank için Maliyet, ROI ve Bütçe Değerlendirmeleri

Recommendation: Ölçeklenebilir bir kullanıma geçmeden önce zaman tasarrufunu, hata azaltımını ve ilk net YG'yi ölçmek için BK mevzuat raporlaması için doksan günlük (90) bir OneSumX pilot uygulaması başlatın.

Pilot uygulama, en önemli maddi getirileri ve veri akışlarını (telekomünikasyon verileri dahil) hedeflemeli, tamamlanan döngüleri uçtan uca izlemeli ve manuel temas noktalarındaki azalmaları –60 oranında ölçmelidir. Pilot uygulama hız, doğruluk ve denetim hazırlığında tutarlı kazanımlar gösterirken veri bütünlüğü tehditleri tanımlı eşiklerin altında kalırsa, 9-12 aylık bir geri ödeme süresi beklenmektedir.

Tahmini ilk yıl maliyeti kapsama alanına bağlıdır: lisanslama (0,9–1,2 milyon £), uygulama ve veri entegrasyonu (0,4–0,8 milyon £) ve eğitim (0,1–0,3 milyon £). Devam eden bakım genellikle yıllık lisans fiyatının –20'si oranında gerçekleşir. Disiplinli bir değişim programıyla birleştiğinde, toplam maliyet sıkı bir iş gerekçesini tamamlar ve tam, ölçeklenebilir dağıtım konusunda mali odaklı bir karara olanak tanır.

Temel YGB etkenleri arasında otomatik mutabakat sayesinde elde edilen tasarruflar, daha hızlı kural değişiklikleri ve daha az ceza sorgusu yer alarak, mevzuat raporlaması için daha kısa bir üretim döngüsüne katkıda bulunur. Açık API'ler ve uyarlanabilir bir mimari, raporların (sunum desteleri, panolar ve hikaye anlatıcısı çıktıları) üretiminin grubun ve yöneticilerin ihtiyaçlarıyla uyumlu olmasını sağlarken, her şablon için temiz bir kalıcı bağlantı ve maliyet merkezleri için net bir komisyon haritası sağlar.

Bütçe yönetimi, Wolters Kluwer ile imzalanan anlaşmalara ve iç paydaşlarla uyumlu olmalıdır. Tamamlanan ilk aşama için dar bir kapsamı koruyun, ardından Birleşik Krallık uyumluluk önceliklerine ve risk iştahına hizmet eden ölçülü artışlarla genişletin. Grupo ile kilometre taşlarını paylaşmak için şeffaf bir duyuru kullanın ve CEO ile direktörleri, her güncellemeyi izlenebilirlik ve denetlenebilirlik için kalıcı bir bağlantıya bağlayarak, özlü, veriye dayalı sunumlarla bilgilendirin.

OneSumX ile FCA ve PRA ile Uyumlu Mevzuat Raporlaması

OneSumX'i şimdi uygulayarak tüm hatlardaki modelleri standart hale getirin ve ilk günden itibaren FCA ve PRA'ya netalc doğrulama ve ölçeklenebilir gönderimler sağlayın. Platform, telekom, finansal ve finansal olmayan verileri tek bir doğru kaynakta birleştirerek yıllarca süren geçmiş için veri yönetimini kolaylaştırır ve yanlış raporlama riskini azaltır.

José'nin ana uyum irtibat kişisi olmasıyla, düzenleyiciler ve iç paydaşlarla bir anlaşma sağlayın. OneSumX, denetlenebilir sürümlemeyi, izlenebilirliği ve düzenleyici dosyalama için basına hazır bir ritmi destekler.

Veri modelini, anormallikleri ve dolandırıcılık sinyallerini tespit etmek için yapay zeka destekli puanlama ile tasarlayın; yıllar içindeki olağandışı kalıpları işaretlemek için tespit kurallarını kullanın.

Açık API'ler, banka web sitesinin ve açık veri entegrasyonlarının, ticari ve bankacılık operasyonlarına yönelik fon akışları dahil olmak üzere, sınır ötesi ve farklı alanlardaki raporlamayı desteklemesini ve temkinlilik, rekabet ve diğer sınır ötesi kurallara uyulmasını sağlar.

Devam eden risk yönetimini sağlamak için aracı tabanlı izleme (ajan) ve vizyoner bir yönetişim modeli uygulayın ve düzenleyicilere Eylül döngülerinde sunmadan önce boşlukları kapatmak için zamyka kontrolleri yapın.

Ballad tarzı bir kontrol oyun kitabı, FCA/PRA risk sınıflandırmasıyla uyum sağlamaya yardımcı olur, düzenleyici beklentileri pratik günlük süreçlere bağlar ve banka, basın ekipleri ve harici ortaklardan paydaşlarla çapraz fonksiyonel koordinasyon sağlar.