Wir arrangieren derzeit gleichzeitig Sendungen durch drei aktive Kriegsgebiete, so etwas habe ich in fünfzehn Jahren Frachtbetrieb noch nicht erlebt. Der Korridor im Roten Meer, die Straße von Hormuz und die osteuropäischen Transitrouten sind im Moment alle von den Underwritern gekennzeichnet. Als wir Anfang 2026 anfingen, Angebote für Kunden zu erstellen, stellten wir als Erstes fest, dass ihre Standardfrachtversicherungen fast keine der relevanten Risiken abdeckten. Die Lücke zwischen dem, was Spediteure annehmen, was sie haben, und dem, was ihre Police tatsächlich abdeckt, hat sich zu einer echten finanziellen Bedrohung entwickelt. Dieser Leitfaden erklärt die Mechanik der Kriegsrisikoversicherung für B2B-Spediteure, wie die aktuellen Prämien in aktiven Zonen aussehen und wie Sie eine Deckung erhalten, ohne zu viel zu bezahlen oder Lücken zu hinterlassen.

Was Standardfrachtversicherung abdeckt und was nicht

Die Standard-Seefrachtversicherung, ob abgeschlossen nach den Institute Cargo Clauses (A), (B) oder (C), deckt physische Verluste oder Schäden ab, die durch Seegeschehnisse verursacht werden: Stürme, Untergang des Schiffes, Kollisionen, Diebstahl während des Transports, Feuer und ähnliche Ereignisse. Diese Klauseln bilden die Grundlage für die meisten Frachtversicherungsprogramme.

Ausdrücklich ausgeschlossen ist das Kriegsrisiko. Die Institute War Clauses für Fracht schaffen eine klare Trennung: Jeder Verlust oder Schaden, der durch Krieg, Bürgerkrieg, Revolution, Aufruhr, feindliche Handlungen kriegführender Parteien, Minen, Torpedos, Bomben oder ähnliche Waffen verursacht wird, fällt außerhalb des Basisversicherungsschutzes. Auch Beschlagnahmung und Enteignung sind ausgeschlossen. Die praktische Auswirkung ist, dass Ihre Standardpolice nichts zahlt, wenn ein Schiff, das Ihre Fracht transportiert, von einer Drohne getroffen, von einer Seestreitmacht festgehalten oder aufgrund aktiver Kampfhandlungen umgeleitet wird.

Diese Ausklammerung ist nicht im Kleingedruckten versteckt. Sie ist ein Standard, gut dokumentiertes Merkmal von Seegüterversicherungen weltweit. Das Problem ist, dass Verlader, die nie durch eine Konfliktzone versendet haben, dies oft erst prüfen, wenn sie dazu gezwungen sind.

Weitere bemerkenswerte Ausschlüsse in Standardrichtlinien sind:

  • Schaden durch Verzögerung (auch durch kriegsbedingte Umleitung verursachte Verzögerung)
  • Verlust von Marktanteilen oder Folgeschäden
  • Inhärente Minderwertigkeit der Fracht
  • Verlust durch vorsätzliche Beschädigung durch den Reeder

Wenn wir eine Versicherungsbescheinigung eines Kunden vor der Buchung eines Golf-Transits überprüfen, suchen wir immer zuerst nach dem Kriegsklausel-Zusatz. Wenn dieser fehlt, wird die Ladung gegen die relevantesten aktuellen Bedrohungen unversichert transportiert.

Was Kriegrisikoversicherung tatsächlich abdeckt

Kriegsrisikoversicherung wird als separates Zusatzprotokoll, das an die Standard-Ladungspolice angehängt wird, oder als eigenständige Platzierung abgeschlossen. Laut SeaRates' Branchenleitfaden 2026 deckt ein Standard-Zusatzprotokoll für Kriegsrisiken bei Ladungen drei Hauptkategorien von Verlusten ab:

  1. **Physische Schäden durch militärische Aktionen**, Schäden an der Ladung, die direkt durch Waffen, Explosionen oder militärische Ausrüstung während feindlicher Handlungen verursacht wurden
  2. Erfassung und Beschlagnahme, Fracht, die von einer staatlichen, militärischen oder paramilitärischen Behörde festgehalten, beschlagnahmt oder konfisziert wurde
  3. Handlungen einer Kriegspartei, Schäden, die aus den Handlungen einer Partei entstehen, die sich in einem bewaffneten Konflikt befindet, unabhängig davon, ob ein Krieg formell erklärt wurde

Einige Policen beinhalten auch eine Deckung für die Aufgabe, falls einem Schiff befohlen wird, einen Hafen oder eine Zone zu verlassen, und die Ladung nicht geborgen werden kann, springt die Versicherung ein. Eine Deckung für Gesamt vær-Beiträge, die sich aus einem kriegsbedingten Vorfall ergeben, ist ebenfalls manchmal enthalten, je nach genauer Formulierung.

Was die Kriegsmasselversicherung im Allgemeinen nicht abdeckt:

  • Verzögerung oder Folgeschaden (auch wenn durch ein Kriegsereignis verursacht)
  • Verlust von der Regierung des Ursprungs- oder Ziellandes der Ware verursacht
  • Nuklear-, chemische oder biologische Waffen (typischerweise separat ausgeschlossen)
  • Cyberangriffe als Kriegswaffe (zukünftiger Ausschluss, variiert je nach Versicherer)

Die Deckung wird typischerweise auf Basis einer einzelnen Reise für Hochrisikorouten oder als jährliche offene Deckung mit Kriegsrisiko-Erweiterungen für Versender mit regelmäßigem Volumen abgeschlossen. Rückversicherer können die Kriegsrisikoabdeckung kurzfristig kündigen oder ändern, die P&I-Club-Rundschreiben in diesem Zyklus zitieren 48 bis 72 Stunden. Dies ist eine marktübliche Bedingung, von der Versender auf die harte Tour erfahren, wenn eine Zone eskaliert.

Die drei aktiven Kriegsgebiete im Jahr 2026 und aktuelle Prämienniveaus

Der Versicherungsmarkt im Jahr 2026 weist drei gleichzeitig aktive Zonen auf, die jeweils ihre eigene Prämienstruktur und Verfügbarkeit aufweisen.

Container ship under way at sea

Die Straße von Hormuz und der Transithandel im Golf

Dies ist das schwerwiegendste Szenario des Jahres 2026 aus versicherungstechnischer Sicht. Nach den ersten Angriffen Ende Februar 2026 stiegen die Prämien für Golf-Kriegsrisiken innerhalb von 48 Stunden etwa um das Fünffache, und sie stiegen weiter an: auf dem Höhepunkt bezifferte Bloomberg das Kriegsrisiko für die Straße von Hormus auf rund 5 Prozent des Schiffswerts, sodass ein einzelner Tanker im Wert von 100 Millionen US-Dollar eine Kriegsrisikorechnung von fast 5 Millionen US-Dollar pro Durchfahrt zu bewältigen hatte. S&P Global berichtete im März 2026, dass die Meerenge für den kommerziellen Schiffsverkehr faktisch gesperrt war, und Allianz schätzte, dass zum Zeitpunkt der Sperrung rund 125 Milliarden US-Dollar an Schiffen und Fracht in der Meerenge lagen.

Die P&I-Deckung, die Haftpflichtversicherung, die Schiffseigner abschließen und die manchmal indirekt Ladungsinteressen schützt, wurde für den Iran und den Persischen und Arabischen Golf mit Wirkung vom 5. März 2026, 00:00 Uhr GMT, storniert. Clubs wie Gard, West of England und der Japan P&I Club haben diesbezüglich Mitteilungen herausgegeben. Dies ist von Bedeutung, da es bedeutet, dass Schiffsbefahrende, die weiterhin durch diese Gebiete fahren, dies ohne die übliche Haftpflichtschicht tun. Dies wirkt sich darauf aus, wie Ansprüche bearbeitet werden und welche Möglichkeiten Verlader haben, wenn die Ladung beschädigt wird.

Die Kosten blieben nicht beim Reeder. Hapag-Lloyd meldete zusätzliche Kosten von 40 bis 50 Millionen US-Dollar pro Woche durch den Konflikt, wobei einige seiner Schiffe im Persischen Golf gestrandet waren, und solche Kosten flossen in Zuschläge und Tarife ein. Eine weit verbreitete Lösung, eine etwa 40 Milliarden US-Dollar schwere Kriegskostenversicherung der US-Regierung, die über die Development Finance Corporation abgewickelt wurde, funktionierte nicht: Mitte 2026 war noch keine einzige Police unter diesem Programm ausgestellt worden, und die parallele Frage einer öffentlichen Rückdeckung blieb auf EU-Ebene nach einer Anfrage des Europäischen Parlaments im März 2026 offen.

Gemäß Lloyd's of London ist Kriegsrisikoversicherung für den Hormuz-Korridor weiterhin verfügbar, jedoch zu diesen erhöhten Prämien. Der Londoner Markt hat sich nicht vollständig zurückgezogen, was bedeutsam ist. Es bedeutet, dass Deckung immer noch abgeschlossen werden kann, aber zu einem Preis, den viele Reedereien nicht gewohnt sind zu zahlen. Howden Re berichtete im März 2026, dass eine

Rotes Meer und Bab-el-Mandeb

Der Korridor des Roten Meeres ist seit Ende 2023 eine aktive Kriegsrisikozone, und 2026 verschärfte sich die Situation: Im Juni 2026 verhängten die jemenitischen Houthis eine Seeblockade gegen mit Israel verbundene Schifffahrt über das Rote Meer und die Straße von Bab-el-Mandeb. Zusätzlich zur Golfkrise sahen sich die Underwriter damit konfrontiert, zwei Engpässe gleichzeitig zu bepreisen, wobei ein großer Teil des weltweiten Containerverkehrs und der Ölseetransporte erhöhten Kriegsrisikoprämien ausgesetzt war. Bis 2026 hat der Markt spezifische Produkte für das Rote Meer entwickelt, mit klareren Auslösern dafür, was greift und was nicht, aber die Prämien bleiben weit über den Niveaus vor 2024.

Viele Spediteure haben bereits Ladungen um das Kap der Guten Hoffnung umgeleitet, was sich für Fahrten zwischen Europa und Asien um 10–14 Tage verlängert. Für diejenigen, die weiterhin die Suez-Route nutzen, sind Kriegsrisikozusagen inzwischen eine Standardanforderung und keine Option mehr, und nach der Blockade im Juni ist ihre Beschaffung schwieriger und teurer als je zuvor seit 2024.

Osteuropäische Transitkorridore

Land- und multimodale Routen durch Osteuropa werden von den meisten Versicherern weiterhin als Kriegsrisikozonen eingestuft, und die maritime Dimension verschärfte sich im Jahr 2026: Nach Anschlägen auf Tanker im Schwarzen Meer im Januar 2026 stiegen die Kriegsrisikoraten dort auf etwa 1 Prozent des Fahrzeugwertes. Luftfracht, die bestimmte Lufträume durchquert, zieht ebenfalls Kriegsrisikozusätze nach sich. Für Verlader, die Eisenbahnkorridore durch oder in der Nähe von Konfliktgebieten nutzen, gelten die üblichen Ausschlüsse der Frachtversicherung in gleicher Weise wie für die Seeversicherung.

Kriegsrisikodeckung kaufen: Schritt für Schritt

Wenn wir die Kriegsmaklerdeckung für eine Kundensendung arrangementieren, folgt der Prozess einer konsistenten Abfolge. Hier ist, wie es in der Praxis abläuft.

  1. Identifizieren Sie die Route, bevor Sie sich an die Underwriter wenden. Die Preisgestaltung für Seekriegsrisiken ist voyagespezifisch. Sie benötigen den Namen des Schiffes oder die Flugdaten, den Ladehafen, den Entladehafen, die Transitpunkte und die Frachtbeschreibung. Underwriter werden keinen Kostenvoranschlag für eine vage Reiseroute erstellen.
  2. Bestätigen Sie, was Ihre Standardpolice tatsächlich ausschließt. Ziehen Sie den Wortlaut der Institute Cargo Clauses und die Kriegsausschlussklausel heran. Einige Policen beinhalten einen teilweisen Kriegsschutz für bestimmte Gebiete. Sie müssen genau wissen, wo Ihre Basispólice endet, bevor Sie eine Kriegsgroßschadensversicherung abschließen.
  3. Halten Sie Erklärungen zum Wert und zur Beschreibung der Ladung bereit. Kriegsfunkversicherer benötigen die Art der Ware, die Verpackung, den deklarierten Wert und manchmal den Versender und Empfänger. Empfindliche oder Güter mit doppeltem Verwendungszweck (Elektronik, Chemikalien) können zusätzliche Fragen oder Ausschlüsse hervorrufen.
  4. Holen Sie Angebote von mindestens zwei Märkten ein. Lloyd's-Syndikate, spezialisierte Kriegsschadenversicherer und das Paketprodukt Ihres Spediteurs (falls verfügbar) können für das gleiche Risiko spürbar unterschiedliche Preise erzielen. Der Unterschied kann bei einer hochwertigen Sendung 30-50 % betragen.
  5. Bestätigen Sie die Bedingungen der Kündigungsfrist. Kriegsrisikodeckungen können kurzfristig gekündigt werden, laut P&I-Club-Rundschreiben in diesem Zyklus zwischen 48 und 72 Stunden. Da die meisten Hochseereisen länger dauern, erkundigen Sie sich nach Festreise-Endossements, die während des Transits nicht gekündigt werden können, und bestätigen Sie genau, welche Klausel und welche Frist für Ihre Police gelten.
  6. Hol dir die Bestätigung schriftlich, bevor das Schiff ablegt. Ein mündliches Angebot ist keine Deckung. Der Kriegsrisiko-Endorsement muss deiner Police beigefügt und bestätigt werden, bevor die Ware verladen wird.
  7. Bewahren Sie die Versicherungspolice bei Ihren Versanddokumenten auf. Im Schadensfall müssen Sie eine lückenlose Deckung vom Ursprung bis zum Bestimmungsort nachweisen. Lücken in der Dokumentation verzögern die Schadensregulierung.

Lloyd's vs. Eigenständiger Makler vs. Frachtspediteur-Paket – Welche Wahl ist die richtige?

Im Jahr 2026 gibt es drei praktische Kanäle für den Kauf von Kriegsrisiko-Ladungsversicherungen, und jeder hat spezifische Anwendungsfälle.

Lloyd's of London Platzierung

Lloyd's of London bleibt weltweit der Hauptmarkt für Kriegsrisikoversicherungen. Der Lloyd's-Markt bringt mehrere Syndikate zusammen, die jeweils einen Anteil am Risiko übernehmen, was es ermöglicht, auch für hochwertige oder komplexe Sendungen eine Deckung zu erhalten, die ein einzelner Versicherer allein nicht aufnehmen würde.

Für hochwertige Frachtgut oder Routen mit ungewöhnlichen Risikomerkmalen ist Lloyd's in der Regel die richtige Antwort. Die Dokumentation ist gründlich, der Schadenprozess ist etabliert und die Kapazität ist größer als bei jeder Alternative. Der Nachteil ist, dass für den direkten Zugang zu Lloyd's ein Lloyd's-Broker erforderlich ist, was einen zusätzlichen Kosten- und Zeitaufwand bedeutet. Bei einer einmaligen Sendung kann die Mindestprämie von Lloyd's kleine Pakete unwirtschaftlich für eine Versicherung über diesen Kanal machen.

Unabhängiger Spezialmakler

Mehrere spezialisierte Kriegsrisikmakler operieren außerhalb des Lloyd's-Rahmens. Sie greifen auf Kapazitäten aus Märkten zu, darunter Lloyd's-Syndikate, Unternehmensmärkte und internationale Rückversicherer. Für Verfrachter mit regelmäßigem Volumen auf Hochrisikostrecken kann ein spezialisierter Makler eine jährliche Rahmenvereinbarung mit Kriegsrisik-Erweiterungen einrichten, die neue Sendungen automatisch abdeckt, sobald sie angemeldet werden.

Dieser Ansatz funktioniert gut für mittelgroße Frachtführer, die ihre Routenmuster im Voraus kennen. Der bürokratische Aufwand pro Sendung ist geringer, sobald die offene Deckung vorhanden ist, und der Makler kann durch Volumen oft bessere Raten aushandeln.

Spediteurbündel

Viele Spediteure bieten Frachtversicherungen als Teil ihres Dienstleistungspakets an. Einige dieser Produkte beinhalten Kriegsrisiko als Standardfunktion oder als verfügbare Zusatzleistung. FreightAmigo und ähnliche Plattformen kennzeichnen Zuschläge für Kriegsrisiko als separate Posten auf der Frachtrechnung, was auf die zugrunde liegende Versicherungsstruktur hindeutet.

Der Vorteil ist Bequemlichkeit: ein Anbieter, eine Rechnung, ein Ansprechpartner. Das Risiko besteht darin, dass gebündelte Produkte Untergrenzen für Kriegsschadensansprüche, geografische Einschränkungen in den Feinheiten oder Deckungen haben können, die anders greifen als bei einer eigenständigen Police. Bevor Sie sich auf die gebündelte Versicherung eines Spediteurs für hochpreisige oder zeitkritische Fracht verlassen, lesen Sie die tatsächliche Police und nicht die Produktbroschüre.

Unsere allgemeine Anleitung: für routinemäßige Kleinsendungen durch mild erhöhte Risikogebiete ist ein Spediteur-Paket akzeptabel. Für Containerladungen durch aktive Konfliktzonen wenden Sie sich an Lloyd's oder einen Spezialmakler.

Kriegsrisikozuschläge im Vergleich zur Kriegsrisikoversicherung: Hauptunterschied

Diese Unterscheidung führt bei fast jedem Kundengespräch über die Routenführung am Golf zu Verwirrung.

**Kriegsrisikozuschläge** sind Gebühren der Reederei. Sie sind das Entgelt, das die Reederei Ihnen für den Transport Ihrer Ladung durch eine Hochrisikozone berechnet und die zusätzlichen Kosten des Transportunternehmens abdeckt: höhere Versicherungsprämien für ihr Schiff und ihren Rumpf, Gefahrenzulagen für die Besatzung und operative Komplexität. Hapag-Lloyd hat einen Kriegsrisikozuschlag von 1.500 US

Die Zahlung des Kriegswagniszuschlags versichert Ihre Fracht nicht. Der Zuschlag erstattet dem Spediteur die erhöhten Kosten. Sollte Ihre Fracht aufgrund eines Kriegsereignisses beschädigt oder verloren gehen, gewährt Ihnen der Zuschlag keine Ansprüche gegen den Spediteur und keine Versicherungsleistung. Sie zahlen einfach mehr, um durch die Zone zu transportieren.

Die **Kriegsrisikoversicherung** ist die Deckung, die Sie bezahlt, wenn Ihre Fracht durch kriegsbedingte Ereignisse physisch beschädigt, beschlagnahmt oder verloren geht. Sie wird separat an einem Versicherungsmarkt abgeschlossen und deckt das Interesse des Frachteigentümers, nicht das des Spediteurs.

Ein Verlader kann die Kriegsrisikozulage bezahlen und keine Kriegsrisikoversicherung abschließen. Ein Verlader kann auch eine Kriegsrisikoversicherung abschließen und keine Zuschläge des Spediteurs bezahlen (wenn der Spediteur keine berechnet). In der Praxis, in aktiven Zonen wie dem Golfgebiet derzeit, gelten beide gleichzeitig.

Der Zuschlag ist eine Versandkostenpauschale. Die Versicherung ist ein Schutz gegen Verlust. Sie dienen unterschiedlichen Funktionen und sollten getrennt budgetiert werden.

Wenn Kriegsrisikoversicherung obligatorisch vs. optional ist

Kriegsrisikoversicherung ist nicht gesetzlich oder vertraglich allgemein vorgeschrieben, aber mehrere Szenarien machen sie faktisch obligatorisch.

Anforderungen für ein Akkreditiv

Wenn eine Sendung per Akkreditiv finanziert wird, legt die Bank fast immer Versicherungsanforderungen im unwiderruflichen Akkreditiv fest. Viele Akkreditive verlangen inzwischen ausdrücklich eine Kriegsschadenversicherung für Sendungen, die aktive Zonen durchqueren. Die Ware kann ohne ein konformes Versicherungspolizenz an das Akkreditiv übergeben werden. Dies ist für Golf-gebundene Ladungen im Jahr 2026 zu einer Standardanforderung geworden.

Käufer- oder Verkäufer-Vertragsbedingungen

Unter den CIF (Cost, Insurance, and Freight) Incoterms ist der Verkäufer für den Abschluss einer Versicherung bis zum Bestimmungshafen verantwortlich. Wenn die Route durch ein Kriegsgebiet führt, verstößt ein CIF-Verkäufer, der nur eine Standardfrachtversicherung abschließt und den Kriegsrückversicherungszusatz weglässt, möglicherweise gegen seine Verpflichtung, eine angemessene Versicherung abzuschließen. Gerichte haben in Streitfällen nach dem Verlust diesen Verkäufern widersprochen.

Anforderungen an den Spediteur

Einige Spediteure verlangen nun von den Versendern, Erklärungen zu unterzeichnen, die bestätigen, dass eine Frachtversicherung abgeschlossen wurde, bevor sie Buchungen für Hochrisikorouten annehmen. Dies ist ein Risikomanagement-Schritt des Spediteurs und begründet keine direkte Verpflichtung, bedeutet aber praktisch, dass Sie die Reise ohne Bestätigung der Deckung nicht buchen können.

Wenn es optional ist

Für Sendungen auf Routen, die an aktive Zonen angrenzen, aber nicht durch diese hindurchführen, und für Fracht von geringerem Wert, bei der der Verlader bereit ist, das Kriegsrisiko selbst zu versichern, bleibt die Klausel optional. Regierungen sprachen während des Spitzenwerts von 2026 davon, als Versicherer der letzten Instanz einzuspringen, aber der Kernvorschlag, eine US-Entwicklungsfinanzierungsgesellschaft für Kriegsrisiken in Höhe von rund 40 Milliarden US-Dollar, stellte nie eine Police aus, und die Frage nach einer öffentlichen Absicherung war auch auf EU-Ebene im Jahr 2026 noch offen. Selbst wenn ein solches System existiert, ist es darauf ausgelegt, den Markt funktionsfähig zu halten, nicht einzelne Frachtansprüche zu begleichen; es ist eine systemische Absicherung bei Marktversagen, kein Ersatz für Ihre eigene Police.

Für hochwertige Fracht auf jeder Route, die durch erklärte Kriegsrisikogebiete verläuft, ist die Behandlung der Genehmigung als optional eine finanzielle Risikoentscheidung, die bewusst und nicht standardmäßig getroffen werden sollte.

FAQ

Wer versichert derzeit Schiffe in Hormuz?

A: Der Lloyd's of London-Markt bleibt die primäre Quelle für Kriegskaskoversicherungen für Schiffe, die die Straße von Hormus durchqueren. Syndikate zeichnen das Risiko zu erhöhten Prämien, und einige Gesellschaften sowie Spezialmärkte sind ebenfalls aktiv. Eine viel diskutierte Rückendeckung der US-Regierung, eine Fazilität von rund 40 Milliarden US-Dollar über die Development Finance Corporation, hat in der Praxis keine Police gezeichnet, sodass die private Deckung die Zone tatsächlich absichert. Auf der Haftungsseite wurde die P&I-Kriegskaskodeckung für den Iran sowie den Persischen und Arabischen Golf mit Wirkung zum 5. März 2026 von Clubs wie Gard, West of England und dem Japan P&I Club storniert. Schiffe, die weiterhin transitieren, tun dies daher ohne die Standard-Haftungsschicht, und die Kasko- und Kriegskaskodeckung wird separat abgeschlossen.

F: Wie hoch sind die Versicherungsprämien für die Straße von Hormuz im Jahr 2026?

A: Die Prämien stiegen innerhalb von 48 Stunden nach den ersten Angriffen im Februar 2026 etwa um das Fünffache und kletterten weiter, als die Meerenge praktisch geschlossen wurde. Bloomberg bezifferte das Kriegsrisiko für die Hormuz-Straße auf dem Höhepunkt auf rund 5 Prozent des Schiffs­wertes, was etwa dem Fünffachen des Niveaus der ersten Kriegstage entspricht und für einen einzelnen Transit eines 100-

F: Stellen Versicherungsgesellschaften die Kriegsrisikoversicherung für Schiffe im Golf ein?

A: Ja. Clubs, darunter Gard, West of England und der Japan P&I Club, haben Ende März 2026 den Kaskokriegsversicherungsschutz für den Iran und den Persischen sowie Arabischen Golf eingestellt, und es gab Berichte über Fälle, in denen der Versicherungsschutz während der Fahrt zurückgezogen wurde, was dazu führte, dass die Ladung ohne sofortigen Ersatz gestrandet war. Die kurze Kündigungsfrist bei Kriegsschutzversicherungen, die P&I-Rundschreiben in diesem Zyklus nennen 48 bis 72 Stunden, ist der Mechanismus, der dies ermöglicht. Die Wiederherstellung des Kasko- und Ladungskriegsschutzes war ab März zu höheren Preisen möglich, und der Lloyd's-Markt zeichnete weiterhin. Die praktische Auswirkung für Verlader bleibt unverändert: Der Abschluss einer festen Reisebestätigung vor Abfahrt, die während des Transports nicht storniert werden kann, ist die zusätzliche Prämie in aktiven Zonen wert.

F: Bietet mir die Zahlung einer Kriegszuschlag an meinen Spediteur Versicherungsschutz?

A: Nein. Der Kriegszuschlag, der von Reedereien wie Hapag-Lloyd erhoben wird (1.500 $ pro TEU, 3.500 $ pro Container), ist eine Gebühr, die die Reederei für ihre erhöhten Betriebskosten in der Zone entschädigt. Sie bietet keine Versicherung für Ihre Ladung. Wenn Ihre Waren aufgrund eines Kriegsereignisses beschädigt oder verloren gehen, gewährt die Zahlung des Zuschlags Ihnen keine Anspruchsberechtigung. Eine Krieg-Risiko-Ladungsversicherung muss separat auf dem Versicherungsmarkt abgeschlossen werden.

F: Kann ich mich auf die Frachtversicherung meines Spediteurs für Kriegsschadenabdeckung verlassen?

A: Möglich, aber verifizieren Sie dies, bevor Sie sich darauf verlassen. Einige von Spediteuren arrangierte Frachtversicherungen beinhalten Kriegsrisiken standardmäßig oder als Zusatzversicherung. Andere schließen sie vollständig aus oder wenden Untergrenzen an, die möglicherweise nicht Ihrem Frachtwert entsprechen. Bevor Sie das Versicherungsschein eines Spediteurs für eine Sendung durch eine aktive Zone akzeptieren, fordern Sie die tatsächlichen Versicherungsbedingungen an und bestätigen Sie die Deckungsgrenzen für Kriegsrisiken, die Ausschlüsse und die Kündigungsbedingungen. Verlassen Sie sich nicht auf eine Produktzusammenfassung oder mündliche Zusicherungen.

F: Was passiert mit der Ladung, wenn das Schiff wegen Kriegsrisiko umgeleitet wird und die Fahrt länger dauert?

A: Standardfrachtversicherungen und Kautionsklauseln für Kriegsrisiken decken im Allgemeinen keine Verzögerungen oder Folgeschäden ab, sondern nur physische Schäden, Kaperung oder Beschlagnahme. Wenn ein Schiff den Kap der Guten Hoffnung umfährt, anstatt das Rote Meer zu durchqueren, was die Reise um zwei Wochen verlängert, und Ihre Fracht verspätet, aber unbeschädigt ankommt, zahlt keine der beiden Policen etwas. Die zusätzlichen Frachtkosten und etwaige Vertragsstrafen, die Ihnen durch die Verzögerung entstehen, sind nicht durch die Frachtversicherung abgedeckt. Einige spezielle Produkte für Handelsunterbrechungen oder Frachtunregelmäßigkeiten können Kosten für Verzögerungen abdecken, diese werden jedoch separat erworben und sind nicht Teil einer Standardklausel für Kriegsrisiken.

Schlussfolgerung

Die Lücke zwischen der Standard-Seefrachtversicherung und dem, was für die Routenplanung im Jahr 2026 tatsächlich erforderlich ist, ist wirtschaftlich bedeutsam geworden. Prämien, die mit der praktisch geschlossenen Meerenge auf etwa 5 Prozent des Schiffs­werts gestiegen sind, K&V-Kriegs­versicherungen, die im Golf storniert wurden, eine Zweifronten­krise, die im Juni 2026 auch das Rote Meer erfasst hat, und Transport­zuschläge, die für die Ladungs­eigentümer nichts bringen, haben dazu geführt, dass jeder Verlader, der seine Versicherungs­vorkehrungen in den letzten 12 Monaten nicht aktualisiert hat, unversicherte Kriegs­risiken trägt.

Die Schritte sind unkompliziert: Bestätigen Sie, was Ihre Standardpolice ausschließt, identifizieren Sie Ihre Route durch eventuelle Sperrzonen und schließen Sie eine Kriegskasko-Deckung ab, bevor die Ware verladen wird. Der Lloyd's-Markt bleibt offen. Deckung ist verfügbar. Die Frage ist, ob Sie sie arrangiert haben.

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